4FN Hisse Senedi Mali Analizi - Grupo Financiero Banorte, S.A.B. de C.V. (DB) Stock

Genel Bakış

Meksika merkezli Grupo Financiero Banorte, SAB de CV, Meksika bankacılık sektörünün önde gelen finans kuruluşlarından biri olarak faaliyet göstermektedir. 1899 yılında Monterrey'de kurulan Banorte, ticari bankacılık, varlık yönetimi, sigorta ve aracılık hizmetleri dahil olmak üzere kapsamlı bir finansal hizmetler yelpazesi sağlayacak şekilde büyüdü. Meksika'da dijital bankacılık çözümlerinin geliştirilmesinde önemli bir oyuncu olan Banorte, çevrimiçi bankacılık deneyimlerini geliştirmeyi, dijital ödeme sistemlerini genişletmeyi ve teknoloji odaklı projeler aracılığıyla finansal kapsayıcılığı teşvik etmeyi amaçlayan önemli girişimlerde bulundu. Ayrıca şirket, sürdürülebilirlik projelerine aktif olarak katılarak, geniş ulusal ayak izi genelinde sorumlu bankacılık uygulamalarını teşvik etmek amacıyla operasyonlarını küresel çevre standartlarıyla uyumlu hale getirdi.

Kalite, Değer, Momentum Skorları

Bu kart şirketin Kalite, Değer ve Momentum skorlarını gösterir

Kalite

QualityScore, nakit yaratma verimliliğine dayalı olarak yüksek kaliteli şirketleri belirleyen tescilli bir puanlama modelidir.

Değer

Şirketleri göreceli değerlemelerine göre sıralayan özel puanlama modeli. Puanlar 0 ile 100 arasında değişir; 100 en düşük değere sahip olanıdır.

Momentum

Şirketleri altı aylık ivmelerine göre sıralayan özel puanlama modeli.

Fon Duygusu

Fon Duygusu (eski adıyla Sahiplik) puanı, şirketleri sahiplik birikimi düzeylerine göre sıralayan özel bir niceliksel modeldir.

QVM

QVM Puanı, Kalite, Değer ve Momentum'u şirketleri 0'dan 100'e kadar sıralayan tek bir ölçümde birleştiren tescilli bir puanlama modelidir.

Gelir Tablosu: Gelir, Faaliyet Geliri, Net Gelir

Grupo Financiero Banorte, S.A.B. de C.V. için hasılat, 30 Haziran 2025 itibarıyla 134.120,67 MMdir.
Grupo Financiero Banorte, S.A.B. de C.V. için faaliyet gelirleri, 30 Haziran 2025 itibarıyla 76.131,65 MMdir.
Grupo Financiero Banorte, S.A.B. de C.V. için net gelir, 30 Haziran 2025 itibarıyla 57.867,84 MMdir.

Dönem Sonu (TTM)	Hasılat (MM)	Faaliyet gelirleri (MM)	Net gelir (MM)
2025-06-30	134.120,67	76.131,65	57.867,84
2025-03-31	131.201,97	75.136,70	57.268,02
2024-12-31	128.243,00	73.618,00	56.188,00
2024-09-30	126.557,09	73.579,88	55.507,84
2024-06-30	123.757,18	72.273,04	54.538,18
2024-03-31	121.752,55	71.728,36	53.608,09
2023-12-31	118.143,00	69.561,00	52.418,00
2023-09-30	114.120,05	67.962,19	50.966,42
2023-06-30	111.618,47	65.896,06	49.242,41
2023-03-31	108.613,24	63.416,08	47.677,91
2022-12-31	105.794,00	61.022,00	45.408,00
2022-09-30	102.409,53	56.639,86	42.877,43
2022-06-30	98.112,46	52.428,11	40.207,38
2022-03-31	93.714,99	47.934,54	37.251,80
2021-12-31	89.762,00	43.822,00	35.048,00
2021-09-30	84.774,03	40.409,85	31.952,71
2021-06-30	84.655,21	40.681,50	31.984,28
2021-03-31	81.171,95	37.742,29	29.934,13
2020-12-31	81.956,00	38.943,00	30.508,00
2020-09-30	85.326,39	40.864,17	33.551,97
2020-06-30

Gelir Tablosu: EPS

Dönem Sonu (TTM)	Hisse Başına Kazanç Temel	Seyreltilmiş Hisse Başına Kazanç
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	19,72
2024-09-30	19,30	19,16
2024-06-30	19,31	19,17
2024-03-31	18,28	18,15
2023-12-31	18,31
2023-09-30	17,83	17,70
2023-06-30	16,86	16,74
2023-03-31	16,78	16,66
2022-12-31	15,86	15,75
2022-09-30	15,22	15,13
2022-06-30	14,27	14,19
2022-03-31	13,22	13,14
2021-12-31	12,23	12,15
2021-09-30	11,12	11,00
2021-06-30	11,17	11,04
2021-03-31	10,50	10,38
2020-12-31	10,70	10,58
2020-09-30	11,74	11,69
2020-06-30	11,70	11,65

Nakit Akışı: Operasyonlar, Yatırım, Finansman

Grupo Financiero Banorte, S.A.B. de C.V. için işletme faaliyetlerinden elde edilen nakit, 30 Haziran 2025 itibarıyla -28.120,42 MMdir.
Grupo Financiero Banorte, S.A.B. de C.V. için yatırım faaliyetlerinden elde edilen nakit, 30 Haziran 2025 itibarıyla -4.223,58 MMdir.
Grupo Financiero Banorte, S.A.B. de C.V. için finansman faaliyetlerinden elde edilen nakit, 30 Haziran 2025 itibarıyla 46.174,71 MMdir.

Dönem Sonu (TTM)	İşletme Faaliyetlerinden Elde Edilen Nakit (MM)	Yatırım Faaliyetlerinden Elde Edilen Nakit (MM)	Finansman Faaliyetlerinden Gelen Nakit (MM)
2025-06-30	-28.120,42	-4.223,58	46.174,71
2025-03-31	-62.419,27	-3.962,98	77.926,08
2024-12-31	-49.000,00	-3.970,00	51.143,00
2024-09-30	-27.628,37	-3.965,97	22.272,53
2024-06-30	-76.723,32	-3.420,06	75.304,75
2024-03-31	-81.052,62	-4.019,15	102.980,09
2023-12-31	-107.314,00	-4.264,00	103.703,00
2023-09-30	-78.953,19	-10.207,67	106.789,83
2023-06-30	-6.300,25	-10.323,59	48.162,07
2023-03-31	-27.349,79	-11.120,64	21.266,50
2022-12-31	-21.561,00	-9.926,00	40.954,00
2022-09-30	-7.048,17	-3.244,62	34.289,56
2022-06-30	-26.406,32	-3.387,84	18.139,22
2022-03-31	26.408,07	-187,65	-18.020,02
2021-12-31	33.821,00	-1.182,00	-43.135,00
2021-09-30	1.565,37	-1.155,27	-32.639,43
2021-06-30	10.002,22	-1.278,39	-3.770,80
2021-03-31	-24.933,21	-2.536,16	53.141,55
2020-12-31	-42.515,00	-2.721,00	91.734,00
2020-09-30	-39.357,89	-2.731,94	85.957,43
2020-06-30

Değerlendirme Metrikleri: PE, FiyatDefterDeğeri, TBVDeğeri

P/Kitap: Mevcut kapanış fiyatı hisse başına defter değerine bölünür.

P/TBV: Mevcut fiyatın hisse başına maddi defter değerine bölünmesiyle elde edilir.

Dönem Sonu (TTM)	fiyat/kazanç	P/Kitap	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

Değerlendirme Metrikleri: EBitİleEv, EBit3YrOrtİleEv

Dönem Sonu (TTM)	FVÖK/EV	FVÖK (3 yıl)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

Yönetimin Etkinliği

Grupo Financiero Banorte, S.A.B. de C.V. için uzun, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,02 olur.
Grupo Financiero Banorte, S.A.B. de C.V. için karaca, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,24 olur.
Grupo Financiero Banorte, S.A.B. de C.V. için roik, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,06 olur.
Grupo Financiero Banorte, S.A.B. de C.V. için güveç, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,01 olur.
Grupo Financiero Banorte, S.A.B. de C.V. için aç, 30 Haziran 2025 itibarıyla -0,07 olur.

Dönem Sonu (TTM)	UZUN	KARACA	yatırım getirisi	dolandırıcı	OKRASİ
2025-06-30	0,02	0,24	0,06	0,01	-0,07
2025-03-31	0,02	0,21	0,06	-0,00	-0,05
2024-12-31	0,02	0,23	0,06	-0,01	-0,03
2024-09-30	0,02	0,22	0,06	-0,00	-0,08
2024-06-30	0,03	0,21	0,06	0,02	-0,08
2024-03-31	0,03	0,22	0,06	-0,01	-0,12
2023-12-31	0,03	0,21	0,06	0,02	-0,09
2023-09-30	0,02	0,21	0,06	0,04	-0,01
2023-06-30	0,02	0,21	0,06	0,04	-0,01
2023-03-31	0,02	0,20	0,06	-0,02	-0,03
2022-12-31	0,02	0,18	0,05	0,03	-0,01
2022-09-30	0,02	0,18	0,05	0,03	-0,01
2022-06-30	0,02	0,18	0,05	-0,01	-0,03
2022-03-31	0,02	0,16	0,05	0,01	0,03
2021-12-31	0,02	0,16	0,05	-0,01	0,00
2021-09-30	0,02	0,15	0,04	-0,04	0,01
2021-06-30	0,02	0,15	0,11	0,02	0,03
2021-03-31	0,02	0,15	0,04	0,03	-0,03
2020-12-31	0,02	0,16	0,04	0,06	-0,06
2020-09-30	0,02	0,18	0,04	0,06	-0,05
2020-06-30	0,02	0,19	0,11	0,17	-0,02

Gross Margins

Grupo Financiero Banorte, S.A.B. de C.V. için brüt kar marjı, 30 Haziran 2025 itibarıyla 1,00 olur.
Grupo Financiero Banorte, S.A.B. de C.V. için net marj, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,44 olur.
Grupo Financiero Banorte, S.A.B. de C.V. için faaliyet kar marjı, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,57 olur.

Brüt Marj: Brüt Marj, Satılan Malların Maliyeti çıkarıldıktan sonra kalan gelirin oranıdır. 1,0 - (Gelir - SMM ) / Gelir olarak hesaplanır.

Net Marj: Net Marj (diğer adıyla Kâr Marjı), Net Gelir çıkarıldıktan sonra kalan gelirin oranıdır. Net Gelir/Gelir olarak hesaplanır.

Faaliyet kar marjı: Faaliyet Marjı, Faaliyet Geliri çıkarıldıktan sonra kalan gelirin oranıdır. Faaliyet Geliri/Geliri olarak hesaplanır.

Dönem Sonu (TTM)	Brüt Marj	Net Marj	Faaliyet kar marjı
2025-06-30	1,00	0,44	0,57
2025-03-31	1,00	0,44	0,57
2024-12-31	1,00	0,44	0,58
2024-09-30	1,00	0,44	0,58
2024-06-30	1,00	0,44	0,59
2024-03-31	1,00	0,44	0,59
2023-12-31	1,00	0,45	0,60
2023-09-30	1,00	0,44	0,59
2023-06-30	1,00	0,44	0,59
2023-03-31	1,00	0,44	0,58
2022-12-31	1,00	0,42	0,55
2022-09-30	1,00	0,42	0,55
2022-06-30	1,00	0,41	0,53
2022-03-31	1,00	0,40	0,51
2021-12-31	1,00	0,39	0,49
2021-09-30	1,00	0,38	0,48
2021-06-30	1,00	0,38	0,47
2021-03-31	1,00	0,37	0,46
2020-12-31	1,00	0,37	0,48
2020-09-30	1,00	0,39	0,49
2020-06-30	1,00	0,39	0,51

US:GBOOF
MX:GFNORTE O
ES:XNOR	€7,75