8I2 Hisse Senedi Mali Analizi - Línea Directa Aseguradora, S.A., Compañía de Seguros y Reaseguros (DB) Stock

Genel Bakış

Línea Directa Aseguradora, SA, Compañía de Seguros y Reaseguros, yaygın olarak Línea Directa olarak bilinir, lider bir sigorta şirketidir; Başlıca sektörü otomobil, motosiklet, ev ve sağlık sigortalarında uzmanlaşmış sigortadır. Línea Directa, verimli ve müşteri dostu hizmetler sunmak için dijital platformlardan ve ileri teknolojilerden yararlanarak sigortaya yenilikçi yaklaşımıyla tanınmaktadır. Önemli projelerinden biri, araçların tüm onarım sürecini yöneten, şeffaflığı ve verimliliği artıran dijital bir platform olan 'Pitstop'un lansmanını içeriyor. Ayrıca şirket, karayolu güvenliği ve kazaların önlenmesine odaklanan 'Línea Directa Vakfı' gibi girişimler yürüterek sosyal sorumluluğa kendini adamıştır.

Kalite, Değer, Momentum Skorları

Bu kart şirketin Kalite, Değer ve Momentum skorlarını gösterir

Kalite

QualityScore, nakit yaratma verimliliğine dayalı olarak yüksek kaliteli şirketleri belirleyen tescilli bir puanlama modelidir.

Değer

Şirketleri göreceli değerlemelerine göre sıralayan özel puanlama modeli. Puanlar 0 ile 100 arasında değişir; 100 en düşük değere sahip olanıdır.

Momentum

Şirketleri altı aylık ivmelerine göre sıralayan özel puanlama modeli.

Fon Duygusu

Fon Duygusu (eski adıyla Sahiplik) puanı, şirketleri sahiplik birikimi düzeylerine göre sıralayan özel bir niceliksel modeldir.

QVM

QVM Puanı, Kalite, Değer ve Momentum'u şirketleri 0'dan 100'e kadar sıralayan tek bir ölçümde birleştiren tescilli bir puanlama modelidir.

Gelir Tablosu: Gelir, Faaliyet Geliri, Net Gelir

Línea Directa Aseguradora, S.A., Compañía de Seguros y Reaseguros için hasılat, 30 Haziran 2025 itibarıyla 1.087,13 MMdir.
Línea Directa Aseguradora, S.A., Compañía de Seguros y Reaseguros için faaliyet gelirleri, 30 Haziran 2025 itibarıyla 107,37 MMdir.
Línea Directa Aseguradora, S.A., Compañía de Seguros y Reaseguros için net gelir, 30 Haziran 2025 itibarıyla 82,57 MMdir.

Dönem Sonu (TTM)	Hasılat (MM)	Faaliyet gelirleri (MM)	Net gelir (MM)
2025-06-30	1.087,13	107,37	82,57
2025-03-31	1.071,46	97,00	74,94
2024-12-31	1.046,21	82,74	64,22
2024-09-30	1.107,10	138,78	48,85
2024-06-30	1.020,17	47,23	36,12
2024-03-31	1.016,79	8,15	11,01
2023-12-31	1.016,64	-6,24	-4,39
2023-09-30	999,49	-30,44	-7,67
2023-06-30	995,42	-13,75	-2,64
2023-03-31	959,95	39,77	30,05
2022-12-31	980,41	72,24	63,13
2022-09-30	942,90	107,27	82,15
2022-06-30	961,11	133,98	102,60
2022-03-31	929,76	138,02	104,73
2021-12-31	927,72	145,17	110,14
2021-09-30	927,05	163,19	121,55
2021-06-30	920,25	180,09	134,17
2021-03-31	916,51	181,16	135,00
2020-12-31	919,55	180,99	134,85

Gelir Tablosu: EPS

Línea Directa Aseguradora, S.A., Compañía de Seguros y Reaseguros için hisse başına kazanç esası, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,08 olur.
Línea Directa Aseguradora, S.A., Compañía de Seguros y Reaseguros için seyreltilmiş hisse başına kazanç, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,08 olur.

Dönem Sonu (TTM)	Hisse Başına Kazanç Temel	Seyreltilmiş Hisse Başına Kazanç
2025-06-30	0,08	0,08
2025-03-31
2024-12-31	0,06	0,06
2024-09-30
2024-06-30	0,03	0,03
2024-03-31
2023-12-31	-0,00	-0,00
2023-09-30
2023-06-30	-0,00	0,00
2023-03-31
2022-12-31	0,06	0,06
2022-09-30
2022-06-30	0,09	0,10
2022-03-31
2021-12-31	0,10	0,10
2021-09-30
2021-06-30	0,12	0,12
2021-03-31
2020-12-31	0,12

Nakit Akışı: Operasyonlar, Yatırım, Finansman

Línea Directa Aseguradora, S.A., Compañía de Seguros y Reaseguros için işletme faaliyetlerinden elde edilen nakit, 30 Haziran 2025 itibarıyla 112,33 MMdir.
Línea Directa Aseguradora, S.A., Compañía de Seguros y Reaseguros için yatırım faaliyetlerinden elde edilen nakit, 30 Haziran 2025 itibarıyla -56,80 MMdir.
Línea Directa Aseguradora, S.A., Compañía de Seguros y Reaseguros için finansman faaliyetlerinden elde edilen nakit, 30 Haziran 2025 itibarıyla -44,59 MMdir.

Dönem Sonu (TTM)	İşletme Faaliyetlerinden Elde Edilen Nakit (MM)	Yatırım Faaliyetlerinden Elde Edilen Nakit (MM)	Finansman Faaliyetlerinden Gelen Nakit (MM)
2025-06-30	112,33	-56,80	-44,59
2025-03-31
2024-12-31	82,40	-77,62	-30,13
2024-09-30
2024-06-30	62,50	-69,00	-2,40
2024-03-31
2023-12-31	62,49	-69,33	-3,29
2023-09-30
2023-06-30	43,31	-5,88	-103,15
2023-03-31
2022-12-31	70,88	52,85	-191,63
2022-09-30
2022-06-30	81,14	74,37	-167,85
2022-03-31
2021-12-31	88,66	66,05	-201,28
2021-09-30
2021-06-30	91,06	-5,33	-129,01
2021-03-31
2020-12-31	106,32	-54,62	-33,87

Değerlendirme Metrikleri: PE, FiyatDefterDeğeri, TBVDeğeri

Línea Directa Aseguradora, S.A., Compañía de Seguros y Reaseguros için fiyat/kazanç, 30 Haziran 2025 itibarıyla 18,94 olur.
Línea Directa Aseguradora, S.A., Compañía de Seguros y Reaseguros için sayfa/kitap, 30 Haziran 2025 itibarıyla 3,75 olur.
Línea Directa Aseguradora, S.A., Compañía de Seguros y Reaseguros için p/tbv, 30 Haziran 2025 itibarıyla 4,28 olur.

P/Kitap: Mevcut kapanış fiyatı hisse başına defter değerine bölünür.

P/TBV: Mevcut fiyatın hisse başına maddi defter değerine bölünmesiyle elde edilir.

Dönem Sonu (TTM)	fiyat/kazanç	P/Kitap	P/TBV
2025-06-30	18,94	3,75	4,28
2025-03-31	20,30	3,64	4,16
2024-12-31	22,81	3,17	3,54
2024-09-30	31,93	3,38	3,72
2024-06-30	111,26	3,76	4,16
2024-03-31	-216,86	3,04	3,35
2023-12-31	-189,99	4,96	5,23
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	8,77	3,07	4,17
2021-03-31
2020-12-31

Değerlendirme Metrikleri: EBitİleEv, EBit3YrOrtİleEv

Línea Directa Aseguradora, S.A., Compañía de Seguros y Reaseguros için ebit/gelir, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,07 olur.
Línea Directa Aseguradora, S.A., Compañía de Seguros y Reaseguros için ebit (3 yıl)/ev, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,03 olur.

Dönem Sonu (TTM)	FVÖK/EV	FVÖK (3 yıl)/EV
2025-06-30	0,07	0,03
2025-03-31	0,06	0,04
2024-12-31	0,06	0,04
2024-09-30	0,04	0,04
2024-06-30	0,01	0,06
2024-03-31	-0,01	0,08
2023-12-31	-0,01	0,06
2023-09-30	-0,01	0,11
2023-06-30	0,05	0,14
2023-03-31	0,08	0,13
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	0,15	0,13
2021-03-31
2020-12-31

Yönetimin Etkinliği

Línea Directa Aseguradora, S.A., Compañía de Seguros y Reaseguros için uzun, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,06 olur.
Línea Directa Aseguradora, S.A., Compañía de Seguros y Reaseguros için karaca, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,22 olur.
Línea Directa Aseguradora, S.A., Compañía de Seguros y Reaseguros için roik, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,20 olur.
Línea Directa Aseguradora, S.A., Compañía de Seguros y Reaseguros için güveç, 30 Haziran 2025 itibarıyla -0,07 olur.
Línea Directa Aseguradora, S.A., Compañía de Seguros y Reaseguros için aç, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,22 olur.

Dönem Sonu (TTM)	UZUN	KARACA	yatırım getirisi	dolandırıcı	OKRASİ
2025-06-30	0,06	0,22	0,20	-0,07	0,22
2025-03-31	0,06	0,23	0,18	0,00	0,00
2024-12-31	0,04	0,21	0,14	-0,02	0,18
2024-09-30	0,03	0,16	0,11	-0,03	0,18
2024-06-30	0,01	0,04	0,03	-0,03	0,19
2024-03-31	-0,00	-0,02	-0,01	-0,03	0,20
2023-12-31	-0,01	-0,03	-0,03	-0,21	0,15
2023-09-30	-0,00	-0,02	-0,02	-0,21	0,15
2023-06-30	0,02	-0,02	-0,02	-0,21	0,14
2023-03-31	0,04	0,08	0,10	-0,22	0,24
2022-12-31	0,06	0,21	0,22	0,00	0,00
2022-09-30	0,07	0,21	0,22	-0,03	0,22
2022-06-30	0,08	0,26	0,30	-0,03	0,24
2022-03-31	0,08	0,22	0,28	-0,13	0,24
2021-12-31	0,08	0,24	0,22	-0,09	0,00
2021-09-30		0,37	0,24	-0,08	0,18
2021-06-30	0,10	0,41	0,26	-0,08	0,18
2021-03-31	0,10	0,42	0,23	-0,02	0,19
2020-12-31	0,10	0,41	0,22	0,03	0,18

Gross Margins

Línea Directa Aseguradora, S.A., Compañía de Seguros y Reaseguros için brüt kar marjı, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,11 olur.
Línea Directa Aseguradora, S.A., Compañía de Seguros y Reaseguros için net marj, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,07 olur.
Línea Directa Aseguradora, S.A., Compañía de Seguros y Reaseguros için faaliyet kar marjı, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,09 olur.

Brüt Marj: Brüt Marj, Satılan Malların Maliyeti çıkarıldıktan sonra kalan gelirin oranıdır. 1,0 - (Gelir - SMM ) / Gelir olarak hesaplanır.

Net Marj: Net Marj (diğer adıyla Kâr Marjı), Net Gelir çıkarıldıktan sonra kalan gelirin oranıdır. Net Gelir/Gelir olarak hesaplanır.

Faaliyet kar marjı: Faaliyet Marjı, Faaliyet Geliri çıkarıldıktan sonra kalan gelirin oranıdır. Faaliyet Geliri/Geliri olarak hesaplanır.

Dönem Sonu (TTM)	Brüt Marj	Net Marj	Faaliyet kar marjı
2025-06-30	0,11	0,07	0,09
2025-03-31	0,33	0,06	0,08
2024-12-31	0,13	0,04	0,13
2024-09-30	0,05	0,04	0,04
2024-06-30	0,01	0,01	0,01
2024-03-31	-0,01	-0,00	-0,01
2023-12-31	-0,00	-0,01	-0,03
2023-09-30	-0,00	-0,01	-0,01
2023-06-30	0,05	-0,01	-0,01
2023-03-31	0,28	0,03	0,03
2022-12-31	0,13	0,09	0,11
2022-09-30	0,16	0,09	0,11
2022-06-30	0,16	0,11	0,14
2022-03-31	0,35	0,11	0,15
2021-12-31	0,19	0,12	0,16
2021-09-30	0,21	0,13	0,17
2021-06-30	0,21	0,15	0,20
2021-03-31	0,24	0,15	0,20
2020-12-31	0,21	0,15	0,20

MX:LDA N
ES:LDA	€1,33
US:LNDAF
GB:LDAE