9ND Hisse Senedi Mali Analizi - HBT Financial, Inc. (DB) Stock

Genel Bakış

Merkezi Amerika Birleşik Devletleri'nde bulunan HBT Financial, Inc., öncelikle bankacılık sektöründe faaliyet göstermektedir. Geniş bir yelpazede bankacılık ve finansal hizmetler sunan Heartland Bank and Trust Company'nin holding şirketi olarak hizmet vermektedir. Bu hizmetler, birden fazla bölgedeki hem bireysel hem de kurumsal müşterilere yönelik krediler, mevduatlar ve varlık yönetimi gibi geleneksel teklifleri içerir. Sektöründe önemli bir oyuncu olan HBT Financial, hizmet sunumunu ve operasyonel verimliliğini artıran stratejik girişimler yoluyla büyümeye odaklanıyor. Dikkate değer projeler arasında, şirketin teknolojiyi geleneksel bankacılık uygulamalarıyla entegre etme konusundaki kararlılığını yansıtan, müşteri deneyimini ve erişilebilirliği iyileştirmeyi amaçlayan dijital bankacılık çözümlerinin genişletilmesi yer alıyor.

Kalite, Değer, Momentum Skorları

Bu kart şirketin Kalite, Değer ve Momentum skorlarını gösterir

Kalite

QualityScore, nakit yaratma verimliliğine dayalı olarak yüksek kaliteli şirketleri belirleyen tescilli bir puanlama modelidir.

Değer

Şirketleri göreceli değerlemelerine göre sıralayan özel puanlama modeli. Puanlar 0 ile 100 arasında değişir; 100 en düşük değere sahip olanıdır.

Momentum

Şirketleri altı aylık ivmelerine göre sıralayan özel puanlama modeli.

Fon Duygusu

Fon Duygusu (eski adıyla Sahiplik) puanı, şirketleri sahiplik birikimi düzeylerine göre sıralayan özel bir niceliksel modeldir.

QVM

QVM Puanı, Kalite, Değer ve Momentum'u şirketleri 0'dan 100'e kadar sıralayan tek bir ölçümde birleştiren tescilli bir puanlama modelidir.

Gelir Tablosu: Gelir, Faaliyet Geliri, Net Gelir

HBT Financial, Inc. için hasılat, 30 Haziran 2025 itibarıyla 229,85 MMdir.
HBT Financial, Inc. için faaliyet gelirleri, 30 Haziran 2025 itibarıyla 108,94 MMdir.
HBT Financial, Inc. için net gelir, 30 Haziran 2025 itibarıyla 76,76 MMdir.

Dönem Sonu (TTM)	Hasılat (MM)	Faaliyet gelirleri (MM)	Net gelir (MM)
2025-06-30	229,85	108,94	76,76
2025-03-31	227,04	107,51	75,60
2024-12-31	221,39	102,58	71,78
2024-09-30	218,26	99,19	69,95
2024-06-30	219,71	102,10	71,49
2024-03-31	223,27	103,57	71,89
2023-12-31	225,47	106,31	65,84
2023-09-30	221,02	104,18	60,54
2023-06-30	208,97	98,13	56,45
2023-03-31	192,73	89,94	52,06
2022-12-31	181,30	87,02	56,46
2022-09-30	173,63	80,17	56,91
2022-06-30	169,16	77,82	55,00
2022-03-31	167,02	77,68	54,63
2021-12-31	167,81	80,09	56,27
2021-09-30	164,58	78,22	55,32
2021-06-30	160,55	73,71	52,17
2021-03-31	153,31	66,30	45,87
2020-12-31	141,53	52,07	36,84
2020-09-30	144,18	56,08	40,29
2020-06-30
2020-03-31

Gelir Tablosu: EPS

Dönem Sonu (TTM)	Hisse Başına Kazanç Temel	Seyreltilmiş Hisse Başına Kazanç
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	2,27	2,26
2024-09-30	2,21	2,20
2024-06-30	2,25	2,24
2024-03-31	2,26	2,24
2023-12-31	2,08	2,07
2023-09-30	1,96	1,95
2023-06-30	1,87	1,87
2023-03-31	1,77	1,77
2022-12-31	1,95	1,95
2022-09-30	1,96	1,95
2022-06-30	1,92	1,92
2022-03-31	1,94	1,94
2021-12-31	2,02	2,02
2021-09-30	2,02	2,02
2021-06-30	1,90	1,89
2021-03-31	1,67	1,66
2020-12-31	1,34	1,34
2020-09-30	1,48	1,48
2020-06-30	1,90	1,91
2020-03-31	2,42	2,43

Nakit Akışı: Operasyonlar, Yatırım, Finansman

HBT Financial, Inc. için işletme faaliyetlerinden elde edilen nakit, 30 Haziran 2025 itibarıyla 86,80 MMdir.
HBT Financial, Inc. için yatırım faaliyetlerinden elde edilen nakit, 30 Haziran 2025 itibarıyla -9,63 MMdir.
HBT Financial, Inc. için finansman faaliyetlerinden elde edilen nakit, 30 Haziran 2025 itibarıyla -76,66 MMdir.

Dönem Sonu (TTM)	İşletme Faaliyetlerinden Elde Edilen Nakit (MM)	Yatırım Faaliyetlerinden Elde Edilen Nakit (MM)	Finansman Faaliyetlerinden Gelen Nakit (MM)
2025-06-30	86,80	-9,63	-76,66
2025-03-31	93,04	-104,22	-37,44
2024-12-31	89,37	32,35	-125,28
2024-09-30	85,07	94,15	-111,47
2024-06-30	76,27	59,31	-50,14
2024-03-31	71,11	61,04	-49,05
2023-12-31	65,83	132,66	-171,40
2023-09-30	76,33	139,83	-182,46
2023-06-30	77,92	78,48	-206,62
2023-03-31	72,84	23,32	-278,02
2022-12-31	72,59	-335,12	-32,57
2022-09-30	65,43	-519,51	60,36
2022-06-30	50,20	-495,33	59,55
2022-03-31	57,79	-377,79	249,25
2021-12-31	43,02	-349,61	403,41
2021-09-30	63,02	-214,41	386,59
2021-06-30	67,49	-261,90	425,65
2021-03-31	25,21	-508,92	648,01
2020-12-31	31,25	-380,45	377,68
2020-09-30	26,72	-266,03	321,09
2020-06-30
2020-03-31

Değerlendirme Metrikleri: PE, FiyatDefterDeğeri, TBVDeğeri

P/Kitap: Mevcut kapanış fiyatı hisse başına defter değerine bölünür.

P/TBV: Mevcut fiyatın hisse başına maddi defter değerine bölünmesiyle elde edilir.

Dönem Sonu (TTM)	fiyat/kazanç	P/Kitap	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Değerlendirme Metrikleri: EBitİleEv, EBit3YrOrtİleEv

Dönem Sonu (TTM)	FVÖK/EV	FVÖK (3 yıl)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Yönetimin Etkinliği

HBT Financial, Inc. için uzun, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,02 olur.
HBT Financial, Inc. için karaca, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,15 olur.
HBT Financial, Inc. için roik, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,11 olur.
HBT Financial, Inc. için güveç, 30 Haziran 2025 itibarıyla -0,07 olur.
HBT Financial, Inc. için aç, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,14 olur.

Dönem Sonu (TTM)	UZUN	KARACA	yatırım getirisi	dolandırıcı	OKRASİ
2025-06-30	0,02	0,15	0,11	-0,07	0,14
2025-03-31	0,01	0,15	0,11	-0,01	0,13
2024-12-31	0,01	0,15	0,10	0,10	0,13
2024-09-30	0,01	0,15	0,11	0,13	0,12
2024-06-30	0,01	0,16	0,11	0,13	0,11
2024-03-31	0,02	0,17	0,10	0,04	0,10
2023-12-31			0,08	0,04	0,10
2023-09-30			0,07	-0,07	0,10
2023-06-30		0,15	0,13	-0,11
2023-03-31		0,14	0,12	-0,40
2022-12-31
2022-09-30		0,00	0,00
2022-06-30		0,00	0,00
2022-03-31		0,00
2021-12-31		0,00	0,00
2021-09-30	0,02	0,16	0,15
2021-06-30	0,01	0,15	0,10	0,47	0,14
2021-03-31	0,01	0,13	0,09	0,34	0,05
2020-12-31	0,01	0,11	0,08	0,06	0,06
2020-09-30	0,01	0,12	0,08	0,16	0,05
2020-06-30	0,01	0,14	0,10	0,37	0,08
2020-03-31	0,02	0,18	0,14	0,25	0,20

Gross Margins

HBT Financial, Inc. için brüt kar marjı, 30 Haziran 2025 itibarıyla 1,00 olur.
HBT Financial, Inc. için net marj, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,33 olur.
HBT Financial, Inc. için faaliyet kar marjı, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,47 olur.

Brüt Marj: Brüt Marj, Satılan Malların Maliyeti çıkarıldıktan sonra kalan gelirin oranıdır. 1,0 - (Gelir - SMM ) / Gelir olarak hesaplanır.

Net Marj: Net Marj (diğer adıyla Kâr Marjı), Net Gelir çıkarıldıktan sonra kalan gelirin oranıdır. Net Gelir/Gelir olarak hesaplanır.

Faaliyet kar marjı: Faaliyet Marjı, Faaliyet Geliri çıkarıldıktan sonra kalan gelirin oranıdır. Faaliyet Geliri/Geliri olarak hesaplanır.

Dönem Sonu (TTM)	Brüt Marj	Net Marj	Faaliyet kar marjı
2025-06-30	1,00	0,33	0,47
2025-03-31	1,00	0,32	0,46
2024-12-31	1,00	0,32	0,48
2024-09-30	1,00	0,33	0,45
2024-06-30	1,00	0,33	0,45
2024-03-31	1,00	0,29	0,47
2023-12-31	1,00	0,28	0,43
2023-09-30	1,00	0,28	0,42
2023-06-30		0,28	0,42
2023-03-31		0,28	0,42
2022-12-31
2022-09-30		0,00	0,46
2022-06-30		0,00	0,46
2022-03-31		0,00	0,47
2021-12-31		0,00	0,47
2021-09-30
2021-06-30	1,00	0,32	0,47
2021-03-31	1,00	0,30	0,43
2020-12-31	1,00	0,26	0,38
2020-09-30	1,00	0,28	0,39
2020-06-30	1,00	0,32	0,42
2020-03-31	1,00	0,38	0,44