A16 Hisse Senedi Mali Analizi - ASR Nederland N.V. (DB) Stock

Genel Bakış

Hollanda merkezli ASR Nederland NV, esas olarak sigorta sektöründe faaliyet göstermekte olup, hayat ve hayat dışı sigortalar, sağlık sigortası ve varlık yönetimi dahil olmak üzere çok çeşitli ürün ve hizmetler sunmaktadır. Şirket, sürdürülebilir iş uygulamalarına ve kurumsal sosyal sorumluluğa odaklanmasıyla tanınıyor. Temel proje ve girişimler, dijital dönüşüm yoluyla operasyonel verimliliği artırırken müşteri katılımını ve memnuniyetini artırmayı amaçlayan yenilikçi sigorta çözümleri etrafında yoğunlaştı. ASR Nederland ayrıca, pazardaki varlığını genişletmeyi ve ürün portföyünü geliştirmeyi amaçlayan stratejik satın almalara da dahil olmuş ve Hollanda sigorta endüstrisindeki önemli bir oyuncu olarak konumunu güçlendirmiştir. Şirketin sürdürülebilirliğe olan bağlılığı, yatırım stratejilerinde ve kurumsal yönetim uygulamalarında açıkça görülmektedir.

Kalite, Değer, Momentum Skorları

Bu kart şirketin Kalite, Değer ve Momentum skorlarını gösterir

Kalite

QualityScore, nakit yaratma verimliliğine dayalı olarak yüksek kaliteli şirketleri belirleyen tescilli bir puanlama modelidir.

Değer

Şirketleri göreceli değerlemelerine göre sıralayan özel puanlama modeli. Puanlar 0 ile 100 arasında değişir; 100 en düşük değere sahip olanıdır.

Momentum

Şirketleri altı aylık ivmelerine göre sıralayan özel puanlama modeli.

Fon Duygusu

Fon Duygusu (eski adıyla Sahiplik) puanı, şirketleri sahiplik birikimi düzeylerine göre sıralayan özel bir niceliksel modeldir.

QVM

QVM Puanı, Kalite, Değer ve Momentum'u şirketleri 0'dan 100'e kadar sıralayan tek bir ölçümde birleştiren tescilli bir puanlama modelidir.

Gelir Tablosu: Gelir, Faaliyet Geliri, Net Gelir

ASR Nederland N.V. için hasılat, 30 Haziran 2025 itibarıyla 16.365,00 MMdir.
ASR Nederland N.V. için faaliyet gelirleri, 30 Haziran 2025 itibarıyla 6.257,00 MMdir.
ASR Nederland N.V. için net gelir, 30 Haziran 2025 itibarıyla 1.146,00 MMdir.

Dönem Sonu (TTM)	Hasılat (MM)	Faaliyet gelirleri (MM)	Net gelir (MM)
2025-06-30	16.365,00	6.257,00	1.146,00
2025-03-31	15.737,00	5.669,00	1.046,00
2024-12-31	15.109,00	5.081,00	946,00
2024-09-30	15.593,50	5.246,50	808,00
2024-06-30	15.167,00	4.484,00	670,00
2024-03-31	13.845,00	4.075,50	878,00
2023-12-31	12.523,00	3.667,00	1.086,00
2023-09-30	10.256,50	2.761,50	617,50
2023-06-30	8.235,00	2.034,00	149,00
2023-03-31	6.097,50	14,50	-780,00
2022-12-31	3.960,00	-2.005,00	-1.709,00
2022-09-30	4.411,50	-2.052,50	-1.366,50
2022-06-30	4.863,00	-2.100,00	-1.024,00
2022-03-31	7.289,00	-317,00	-41,00
2021-12-31	9.715,00	1.466,00	942,00
2021-09-30	9.559,50	1.414,50	910,00
2021-06-30	9.404,00	1.363,00	878,00
2021-03-31	8.496,50	1.257,50	767,50
2020-12-31	7.589,00	1.152,00	657,00
2020-09-30	7.130,50	1.105,00	661,00
2020-06-30

Gelir Tablosu: EPS

Dönem Sonu (TTM)	Hisse Başına Kazanç Temel	Seyreltilmiş Hisse Başına Kazanç
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	4,19	3,87
2024-09-30
2024-06-30	2,91	2,82
2024-03-31	4,24	3,97
2023-12-31	5,80	5,26
2023-09-30	3,54	3,28
2023-06-30	0,70	0,66
2023-03-31	-5,91	-5,91
2022-12-31	-12,82
2022-09-30	-10,38	-10,32
2022-06-30	-7,91	-7,78
2022-03-31	-0,65	-0,53
2021-12-31	6,56	5,77
2021-09-30	6,29	5,51
2021-06-30	6,03	5,25
2021-03-31	5,20	4,58
2020-12-31	4,38	3,90
2020-09-30	4,32	3,90
2020-06-30	4,26	3,90

Nakit Akışı: Operasyonlar, Yatırım, Finansman

ASR Nederland N.V. için işletme faaliyetlerinden elde edilen nakit, 30 Haziran 2025 itibarıyla 72,00 MMdir.
ASR Nederland N.V. için yatırım faaliyetlerinden elde edilen nakit, 30 Haziran 2025 itibarıyla -1.831,00 MMdir.
ASR Nederland N.V. için finansman faaliyetlerinden elde edilen nakit, 30 Haziran 2025 itibarıyla -782,00 MMdir.

Dönem Sonu (TTM)	İşletme Faaliyetlerinden Elde Edilen Nakit (MM)	Yatırım Faaliyetlerinden Elde Edilen Nakit (MM)	Finansman Faaliyetlerinden Gelen Nakit (MM)
2025-06-30	72,00	-1.831,00	-782,00
2025-03-31	-313,50	-1.886,00	-929,00
2024-12-31	-699,00	-1.941,00	-1.076,00
2024-09-30
2024-06-30	427,00	2.191,00	-186,00
2024-03-31	2.012,00	2.196,00	-158,00
2023-12-31	3.597,00	2.201,00	-130,00
2023-09-30	1.879,50	1.058,50	487,00
2023-06-30	175,00	-95,00	1.104,00
2023-03-31	-393,00	-148,50	1.104,00
2022-12-31	-961,00	-202,00	1.104,00
2022-09-30	-153,00	-359,00	391,50
2022-06-30	655,00	-516,00	-321,00
2022-03-31	426,50	-489,50	-306,50
2021-12-31	198,00	-463,00	-292,00
2021-09-30	314,50	-276,00	-447,50
2021-06-30	431,00	-89,00	-603,00
2021-03-31	392,50	-68,00	-501,00
2020-12-31	354,00	-47,00	-399,00
2020-09-30	218,50	-127,00	-317,50
2020-06-30

Değerlendirme Metrikleri: PE, FiyatDefterDeğeri, TBVDeğeri

ASR Nederland N.V. için fiyat/kazanç, 30 Haziran 2025 itibarıyla 12,29 olur.
ASR Nederland N.V. için sayfa/kitap, 30 Haziran 2025 itibarıyla 1,18 olur.
ASR Nederland N.V. için p/tbv, 30 Haziran 2025 itibarıyla 1,26 olur.

P/Kitap: Mevcut kapanış fiyatı hisse başına defter değerine bölünür.

P/TBV: Mevcut fiyatın hisse başına maddi defter değerine bölünmesiyle elde edilir.

Dönem Sonu (TTM)	fiyat/kazanç	P/Kitap	P/TBV
2025-06-30	12,29	1,18	1,26
2025-03-31	11,79	1,13	1,24
2024-12-31	13,99	1,01	1,08
2024-09-30	13,82	1,00	1,07
2024-06-30	8,53	0,99	1,09
2024-03-31	8,38	0,97	1,04
2023-12-31	4,51	1,35	1,46
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31	6,14	0,78	0,86
2021-12-31	6,15	0,78	0,84
2021-09-30	5,81	0,74	0,79
2021-06-30	7,02	0,89	0,98
2021-03-31	8,16	0,91	0,99
2020-12-31	9,54	0,99	1,08
2020-09-30	9,52	1,00	1,05
2020-06-30	9,46	1,00	1,11

Değerlendirme Metrikleri: EBitİleEv, EBit3YrOrtİleEv

ASR Nederland N.V. için ebit/gelir, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,04 olur.
ASR Nederland N.V. için ebit (3 yıl)/ev, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,06 olur.

Dönem Sonu (TTM)	FVÖK/EV	FVÖK (3 yıl)/EV
2025-06-30	0,04	0,06
2025-03-31	0,04	0,05
2024-12-31	0,04	0,04
2024-09-30	0,04	0,07
2024-06-30	0,04	0,05
2024-03-31	0,06	0,05
2023-12-31	0,26	0,14
2023-09-30	0,25	0,14
2023-06-30	0,05	0,06
2023-03-31	0,05	0,06
2022-12-31	0,11	0,10
2022-09-30	0,12	0,11
2022-06-30
2022-03-31	0,10	0,09
2021-12-31	0,11	0,10
2021-09-30	0,11	0,10
2021-06-30	0,24	0,22
2021-03-31	0,09	0,09
2020-12-31	0,06	0,07
2020-09-30	0,05	0,06
2020-06-30	0,18	0,22

Yönetimin Etkinliği

ASR Nederland N.V. için uzun, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,01 olur.
ASR Nederland N.V. için karaca, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,10 olur.
ASR Nederland N.V. için roik, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,03 olur.
ASR Nederland N.V. için güveç, 30 Haziran 2025 itibarıyla -0,10 olur.
ASR Nederland N.V. için aç, 30 Haziran 2025 itibarıyla -0,02 olur.

Dönem Sonu (TTM)	UZUN	KARACA	yatırım getirisi	dolandırıcı	OKRASİ
2025-06-30	0,01	0,10	0,03	-0,10	-0,02
2025-03-31	0,01	0,11	0,03	-0,10	-0,02
2024-12-31	0,00	0,10	0,02	0,09	0,01
2024-09-30	0,01	0,09	0,02	0,09	0,01
2024-06-30	0,02	0,14	0,03	0,13	0,08
2024-03-31	0,02	0,16	0,03	0,04	0,00
2023-12-31	0,04	0,42	0,18	0,22	0,12
2023-09-30	0,04	0,39	0,16	0,08	0,01
2023-06-30	0,01	0,39	0,12	0,05	0,01
2023-03-31	0,01	0,25	0,08	0,03	-0,02
2022-12-31	0,01	0,11	0,06	-0,01	-0,01
2022-09-30	0,01	0,11	0,06	-0,01	-0,01
2022-06-30	0,01	0,13	0,06	-0,01	0,04
2022-03-31	0,01	0,14	0,06	-0,02	0,03
2021-12-31	0,01	0,15	0,06	-0,04	0,03
2021-09-30	0,01	0,14	0,06	-0,03	0,03
2021-06-30	0,01	0,14	0,11	-0,03	0,05
2021-03-31	0,01	0,12	0,05	-0,01	0,03
2020-12-31	0,01	0,11	0,04	-0,01	0,02
2020-09-30	0,01	0,11	0,04	-0,01	0,01
2020-06-30	0,01	0,11	0,09	-0,05	0,01

Gross Margins

ASR Nederland N.V. için brüt kar marjı, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,51 olur.
ASR Nederland N.V. için net marj, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,06 olur.
ASR Nederland N.V. için faaliyet kar marjı, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,36 olur.

Brüt Marj: Brüt Marj, Satılan Malların Maliyeti çıkarıldıktan sonra kalan gelirin oranıdır. 1,0 - (Gelir - SMM ) / Gelir olarak hesaplanır.

Net Marj: Net Marj (diğer adıyla Kâr Marjı), Net Gelir çıkarıldıktan sonra kalan gelirin oranıdır. Net Gelir/Gelir olarak hesaplanır.

Faaliyet kar marjı: Faaliyet Marjı, Faaliyet Geliri çıkarıldıktan sonra kalan gelirin oranıdır. Faaliyet Geliri/Geliri olarak hesaplanır.

Dönem Sonu (TTM)	Brüt Marj	Net Marj	Faaliyet kar marjı
2025-06-30	0,51	0,06	0,36
2025-03-31	0,51	0,06	0,36
2024-12-31	0,49	0,04	0,30
2024-09-30	0,49	0,04	0,30
2024-06-30	0,50	0,08	0,32
2024-03-31	0,50	0,08	0,32
2023-12-31	0,65	0,22	0,53
2023-09-30	0,64	0,25	0,54
2023-06-30	0,40	0,25	0,54
2023-03-31	0,40	0,21	0,43
2022-12-31	0,35	0,13	0,23
2022-09-30	0,35	0,13	0,23
2022-06-30	0,25	0,13	0,22
2022-03-31	0,25	0,11	0,18
2021-12-31	0,24	0,10	0,16
2021-09-30	0,24	0,09	0,15
2021-06-30	0,24	0,09	0,14
2021-03-31	0,25	0,09	0,14
2020-12-31	0,28	0,08	0,17
2020-09-30	0,27	0,09	0,16
2020-06-30	0,28	0,10	0,16

NL:ASRNL	€59,28
GB:0RHS	€59,56
US:ASRRF
GB:ASRNLA