B7A Hisse Senedi Mali Analizi - Banca Generali S.p.A. (DB) Stock

Genel Bakış

Merkezi İtalya'da bulunan Banca Generali SpA, ağırlıklı olarak finansal hizmetler sektöründe faaliyet göstermekte olup, özel bankacılık ve varlık yönetimi alanlarında uzmanlaşmıştır. Şirket, yüksek net değere sahip bireylerin ihtiyaçlarını karşılamak için çeşitli hizmetler sunarak, finansal planlama ve varlık korumasında lider bir oyuncu olarak kendini felakete uğratıyor. Banca Generali, müşteri hizmetlerini ve operasyonel verimliliği artırmak amacıyla dijital inovasyonda aktif bir yaklaşımla, özel finansal çözümler sunmak için gelişmiş teknolojik varlıklardan yararlanıyor. Dikkate değer projeleri arasında, dijital varlık yönetimine yönelik artan talebe paralel olarak bankacılık platformuna kripto para birimi hizmetleri ekleyen Conio Inc. ile ortaklık yer alıyor. Bu stratejik hamle, en son teknolojiyi geleneksel bankacılık çerçevelerine entegre etme konusundaki kararlılığının altını çiziyor.

Kalite, Değer, Momentum Skorları

Bu kart şirketin Kalite, Değer ve Momentum skorlarını gösterir

Kalite

QualityScore, nakit yaratma verimliliğine dayalı olarak yüksek kaliteli şirketleri belirleyen tescilli bir puanlama modelidir.

Değer

Şirketleri göreceli değerlemelerine göre sıralayan özel puanlama modeli. Puanlar 0 ile 100 arasında değişir; 100 en düşük değere sahip olanıdır.

Momentum

Şirketleri altı aylık ivmelerine göre sıralayan özel puanlama modeli.

Fon Duygusu

Fon Duygusu (eski adıyla Sahiplik) puanı, şirketleri sahiplik birikimi düzeylerine göre sıralayan özel bir niceliksel modeldir.

QVM

QVM Puanı, Kalite, Değer ve Momentum'u şirketleri 0'dan 100'e kadar sıralayan tek bir ölçümde birleştiren tescilli bir puanlama modelidir.

Gelir Tablosu: Gelir, Faaliyet Geliri, Net Gelir

Banca Generali S.p.A. için hasılat, 30 Haziran 2025 itibarıyla 973,01 MMdir.
Banca Generali S.p.A. için faaliyet gelirleri, 30 Haziran 2025 itibarıyla 560,40 MMdir.
Banca Generali S.p.A. için net gelir, 30 Haziran 2025 itibarıyla 391,82 MMdir.

Dönem Sonu (TTM)	Hasılat (MM)	Faaliyet gelirleri (MM)	Net gelir (MM)
2025-06-30	973,01	560,40	391,82
2025-03-31	990,64	591,27	419,55
2024-12-31	998,68	603,34	431,23
2024-09-30	938,80	576,30	409,65
2024-06-30	905,94	549,46	390,64
2024-03-31	866,21	513,32	365,03
2023-12-31	802,46	467,10	326,14
2023-09-30	768,44	473,23	312,75
2023-06-30	722,74	410,08	256,78
2023-03-31	678,13	368,42	227,81
2022-12-31	642,53	342,01	213,03
2022-09-30	571,02	235,56	207,62
2022-06-30	607,56	299,86	264,31
2022-03-31	637,83	336,10	255,98
2021-12-31	717,59	414,51	323,10
2021-09-30	795,28	506,40	350,00
2021-06-30	762,85	482,47	333,07
2021-03-31	702,53	424,60	331,29
2020-12-31	631,74	359,41	274,92
2020-09-30	624,66	352,45	271,89
2020-06-30
2020-03-31

Gelir Tablosu: EPS

Dönem Sonu (TTM)	Hisse Başına Kazanç Temel	Seyreltilmiş Hisse Başına Kazanç
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	3,78	3,78
2024-09-30	3,59	3,59
2024-06-30	3,43	3,43
2024-03-31	3,21	3,21
2023-12-31	2,86	2,86
2023-09-30	2,74	2,75
2023-06-30	2,25	2,25
2023-03-31	1,99	1,98
2022-12-31	1,86	1,86
2022-09-30	1,81	1,81
2022-06-30	2,30	2,30
2022-03-31	2,23	2,23
2021-12-31	2,81	2,81
2021-09-30	3,04	3,03
2021-06-30	2,89	2,88
2021-03-31	2,87	2,87
2020-12-31	2,38	2,38
2020-09-30	2,37	2,37
2020-06-30	2,36	2,36
2020-03-31	2,46	2,46

Nakit Akışı: Operasyonlar, Yatırım, Finansman

Banca Generali S.p.A. için işletme faaliyetlerinden elde edilen nakit, 30 Haziran 2025 itibarıyla -1.629,90 MMdir.
Banca Generali S.p.A. için yatırım faaliyetlerinden elde edilen nakit, 30 Haziran 2025 itibarıyla -88,69 MMdir.
Banca Generali S.p.A. için finansman faaliyetlerinden elde edilen nakit, 30 Haziran 2025 itibarıyla 1.941,36 MMdir.

Dönem Sonu (TTM)	İşletme Faaliyetlerinden Elde Edilen Nakit (MM)	Yatırım Faaliyetlerinden Elde Edilen Nakit (MM)	Finansman Faaliyetlerinden Gelen Nakit (MM)
2025-06-30	-1.629,90	-88,69	1.941,36
2025-03-31
2024-12-31	-169,85	-27,73	634,71
2024-09-30
2024-06-30	1.313,46	-30,04	-1.144,72
2024-03-31
2023-12-31	1.810,52	-27,47	-1.938,32
2023-09-30
2023-06-30	771,55	-20,73	-1.794,33
2023-03-31
2022-12-31	-1.967,05	-20,50	1.141,45
2022-09-30
2022-06-30	-1.550,43	92,14	1.531,62
2022-03-31
2021-12-31	-1.341,80	93,36	2.202,83
2021-09-30
2021-06-30	-1.679,04	-15,93	2.332,00
2021-03-31
2020-12-31	-401,75	-15,57	462,20
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Değerlendirme Metrikleri: PE, FiyatDefterDeğeri, TBVDeğeri

Banca Generali S.p.A. için fiyat/kazanç, 30 Haziran 2025 itibarıyla 12,81 olur.
Banca Generali S.p.A. için sayfa/kitap, 30 Haziran 2025 itibarıyla 3,38 olur.
Banca Generali S.p.A. için p/tbv, 30 Haziran 2025 itibarıyla 3,40 olur.

P/Kitap: Mevcut kapanış fiyatı hisse başına defter değerine bölünür.

P/TBV: Mevcut fiyatın hisse başına maddi defter değerine bölünmesiyle elde edilir.

Dönem Sonu (TTM)	fiyat/kazanç	P/Kitap	P/TBV
2025-06-30	12,81	3,38	3,40
2025-03-31	13,81	4,08	4,56
2024-12-31	12,39	3,59	3,99
2024-09-30	11,86	3,82	4,33
2024-06-30	11,72	3,19	3,60
2024-03-31	0,77	0,21	0,21
2023-12-31	17,40	4,80	4,80
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31	11,90	3,68	3,68
2021-12-31	12,45	4,17	4,76
2021-09-30	13,16	4,43	5,09
2021-06-30	14,39	4,84	5,57
2021-03-31	14,44	3,62	4,04
2020-12-31	17,40	4,04	4,56
2020-09-30	17,59	4,48	5,09
2020-06-30	17,70	5,78	6,83
2020-03-31	16,85	4,88	5,65

Değerlendirme Metrikleri: EBitİleEv, EBit3YrOrtİleEv

Banca Generali S.p.A. için ebit/gelir, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,10 olur.
Banca Generali S.p.A. için ebit (3 yıl)/ev, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,09 olur.

Dönem Sonu (TTM)	FVÖK/EV	FVÖK (3 yıl)/EV
2025-06-30	0,10	0,09
2025-03-31	0,10	0,09
2024-12-31	0,09	0,07
2024-09-30	0,11	0,09
2024-06-30	0,09	0,07
2024-03-31	0,72	0,61
2023-12-31	0,08	0,07
2023-09-30	0,10	0,09
2023-06-30	0,06	0,06
2023-03-31	0,08	0,09
2022-12-31	0,10	0,12
2022-09-30	-2,22	-2,32
2022-06-30	-1,24	-1,36
2022-03-31	0,08	0,08
2021-12-31	0,10	0,09
2021-09-30	0,09	0,08
2021-06-30	0,09	0,08
2021-03-31	0,08	0,07
2020-12-31	0,07	0,06
2020-09-30	0,07	0,06
2020-06-30	0,07	0,06
2020-03-31	0,08	0,06

Yönetimin Etkinliği

Banca Generali S.p.A. için uzun, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,03 olur.
Banca Generali S.p.A. için karaca, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,35 olur.
Banca Generali S.p.A. için roik, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,14 olur.
Banca Generali S.p.A. için güveç, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,15 olur.
Banca Generali S.p.A. için aç, 30 Haziran 2025 itibarıyla -0,06 olur.

Dönem Sonu (TTM)	UZUN	KARACA	yatırım getirisi	dolandırıcı	OKRASİ
2025-06-30	0,03	0,35	0,14	0,15	-0,06
2025-03-31	0,03	0,31	0,20	0,21	-0,08
2024-12-31	0,03	0,36	0,14	0,05	0,44
2024-09-30	0,03	0,36	0,22	0,08	0,73
2024-06-30	0,02	0,32	0,12	-0,05	0,60
2024-03-31	0,02	0,31	0,19	-0,60	0,45
2023-12-31	0,02	0,31	0,17	-0,56	0,41
2023-09-30	0,01	0,26	0,14	-0,56	0,42
2023-06-30	0,01	0,26	0,06	-0,24	0,17
2023-03-31	0,01	0,19	0,11	0,00	0,00
2022-12-31	0,01	0,20	0,07	0,00	0,00
2022-09-30	0,02	0,20	0,10	0,03	-0,71
2022-06-30	0,02	0,27	0,12	0,03	-0,71
2022-03-31	0,02	0,19	0,11	0,00	0,00
2021-12-31	0,03	0,27	0,15	0,44	0,00
2021-09-30	0,03	0,33	0,16	0,27	-0,82
2021-06-30	0,03	0,40	0,18	0,32	-0,93
2021-03-31	0,03	0,34	0,14	0,02	-0,17
2020-12-31	0,02	0,30	0,14	0,02	-0,21
2020-09-30	0,02	0,34	0,14	0,06	-0,19
2020-06-30	0,02	0,37	0,18	0,08	-0,24
2020-03-31	0,03	0,35	0,24	-0,41	-1,68

Gross Margins

Banca Generali S.p.A. için brüt kar marjı, 30 Haziran 2025 itibarıyla 1,00 olur.
Banca Generali S.p.A. için net marj, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,42 olur.
Banca Generali S.p.A. için faaliyet kar marjı, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,60 olur.

Brüt Marj: Brüt Marj, Satılan Malların Maliyeti çıkarıldıktan sonra kalan gelirin oranıdır. 1,0 - (Gelir - SMM ) / Gelir olarak hesaplanır.

Net Marj: Net Marj (diğer adıyla Kâr Marjı), Net Gelir çıkarıldıktan sonra kalan gelirin oranıdır. Net Gelir/Gelir olarak hesaplanır.

Faaliyet kar marjı: Faaliyet Marjı, Faaliyet Geliri çıkarıldıktan sonra kalan gelirin oranıdır. Faaliyet Geliri/Geliri olarak hesaplanır.

Dönem Sonu (TTM)	Brüt Marj	Net Marj	Faaliyet kar marjı
2025-06-30	1,00	0,42	0,60
2025-03-31	1,00	0,44	0,58
2024-12-31	1,00	0,44	0,61
2024-09-30	1,00	0,43	0,60
2024-06-30	1,00	0,42	0,59
2024-03-31	1,00	0,41	0,56
2023-12-31	1,00	0,41	0,57
2023-09-30	1,00	0,35	0,57
2023-06-30	1,00	0,35	0,57
2023-03-31	1,00	0,34	0,54
2022-12-31	1,00	0,36	0,41
2022-09-30	1,00	0,36	0,41
2022-06-30	1,00	0,44	0,62
2022-03-31	1,00	0,40	0,52
2021-12-31	1,00	0,42	0,61
2021-09-30	1,00	0,44	0,56
2021-06-30	1,00	0,44	0,55
2021-03-31	1,00	0,47	0,60
2020-12-31	1,00	0,45	0,56
2020-09-30	1,00	0,43	0,57
2020-06-30	1,00	0,44	0,57
2020-03-31	1,00	0,46	0,60

GB:0DQZ	€49,91
US:BGNMF
GB:BGNM
AT:BGN
IT:BGN	€49,76