CIN Hisse Senedi Mali Analizi - Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. - Depositary Receipt (Common Stock) (DB) Stock

Genel Bakış

Merkezi Mısır'da bulunan Commercial International Bank (Egypt) SAE, özel sektör bankası olarak faaliyet göstermektedir ve Orta Doğu finans ortamında önemli bir figürü temsil etmektedir. Temel olarak bankacılık sektöründe faaliyet gösteren şirket, kişisel bankacılık, işletme bankacılığı ve yatırım hizmetleri dahil ancak bunlarla sınırlı olmamak üzere kapsamlı bir finansal ürün ve hizmet yelpazesi sunmaktadır. Bankanın temel projeleri genellikle dijital bankacılık hizmetlerini genişletmeye, bireysel bankacılık ürünlerini geliştirmeye ve hem yurt içinde hem de bölgesel olarak varlığını güçlendirmeye odaklanıyor. Dikkate değer bir girişim, operasyonları kolaylaştırmak ve müşteri hizmetlerini iyileştirmek için yenilikçi fintech çözümlerinin uygulanmasını içeriyor ve kendisini Mısır bankacılık sektöründe teknolojinin benimsenmesinde lider olarak konumlandırıyor. Commercial International Bank, stratejik ortaklıklar ve teknolojiye sürekli yatırım yaparak büyümesini sürdürmeyi ve müşterilerinin gelişen ihtiyaçlarını karşılamayı amaçlamaktadır.

Kalite, Değer, Momentum Skorları

Bu kart şirketin Kalite, Değer ve Momentum skorlarını gösterir

Kalite

QualityScore, nakit yaratma verimliliğine dayalı olarak yüksek kaliteli şirketleri belirleyen tescilli bir puanlama modelidir.

Değer

Şirketleri göreceli değerlemelerine göre sıralayan özel puanlama modeli. Puanlar 0 ile 100 arasında değişir; 100 en düşük değere sahip olanıdır.

Momentum

Şirketleri altı aylık ivmelerine göre sıralayan özel puanlama modeli.

Fon Duygusu

Fon Duygusu (eski adıyla Sahiplik) puanı, şirketleri sahiplik birikimi düzeylerine göre sıralayan özel bir niceliksel modeldir.

QVM

QVM Puanı, Kalite, Değer ve Momentum'u şirketleri 0'dan 100'e kadar sıralayan tek bir ölçümde birleştiren tescilli bir puanlama modelidir.

Gelir Tablosu: Gelir, Faaliyet Geliri, Net Gelir

Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. - Depositary Receipt (Common Stock) için hasılat, 30 Haziran 2025 itibarıyla 111.858,56 MMdir.
Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. - Depositary Receipt (Common Stock) için faaliyet gelirleri, 30 Haziran 2025 itibarıyla 85.002,01 MMdir.
Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. - Depositary Receipt (Common Stock) için net gelir, 30 Haziran 2025 itibarıyla 60.995,11 MMdir.

Dönem Sonu (TTM)	Hasılat (MM)	Faaliyet gelirleri (MM)	Net gelir (MM)
2025-06-30	111.858,56	85.002,01	60.995,11
2025-03-31	107.763,76	82.385,93	59.903,74
2024-12-31	114.754,32	77.153,46	55.196,39
2024-09-30	100.424,53	68.758,71	49.576,72
2024-06-30	91.358,90	60.186,17	43.128,92
2024-03-31	80.763,52	50.296,14	35.494,03
2023-12-31	58.498,23	41.829,81	29.634,54
2023-09-30	54.061,38	37.974,59	26.346,89
2023-06-30	47.105,45	32.713,82	22.402,18
2023-03-31	40.317,29	26.861,49	17.925,67
2022-12-31	36.464,56	24.010,59	16.114,39
2022-09-30	33.517,12	22.607,32	15.568,17
2022-06-30	31.459,65	21.566,88	14.972,11
2022-03-31	30.203,67	20.931,35	14.652,83
2021-12-31	27.042,35	18.869,98	13.272,21
2021-09-30	25.949,94	18.004,58	12.769,06
2021-06-30	24.082,60	16.345,58	11.305,25
2021-03-31	23.784,01	15.683,39	10.712,68
2020-12-31	23.610,19	15.240,21	10.238,16
2020-09-30	24.312,30	16.136,80	10.609,79
2020-06-30
2020-03-31

Gelir Tablosu: EPS

Dönem Sonu (TTM)	Hisse Başına Kazanç Temel	Seyreltilmiş Hisse Başına Kazanç
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	16,39	16,19
2024-09-30	14,65	14,48
2024-06-30	12,54	12,39
2024-03-31	10,31	10,19
2023-12-31	8,50	8,39
2023-09-30	7,59	7,50
2023-06-30	6,69	6,60
2023-03-31	5,36	5,28
2022-12-31	4,80	4,74
2022-09-30	4,69	4,62
2022-06-30	4,51	4,45
2022-03-31	4,41	4,37
2021-12-31	4,03	3,99
2021-09-30	3,85	3,82
2021-06-30	3,43	3,41
2021-03-31	3,26	3,22
2020-12-31	3,10	3,08
2020-09-30	3,20	3,18
2020-06-30	3,44	3,43
2020-03-31	3,47	3,46

Nakit Akışı: Operasyonlar, Yatırım, Finansman

Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. - Depositary Receipt (Common Stock) için işletme faaliyetlerinden elde edilen nakit, 30 Haziran 2025 itibarıyla -169.511,03 MMdir.
Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. - Depositary Receipt (Common Stock) için yatırım faaliyetlerinden elde edilen nakit, 30 Haziran 2025 itibarıyla -98.089,23 MMdir.
Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. - Depositary Receipt (Common Stock) için finansman faaliyetlerinden elde edilen nakit, 30 Haziran 2025 itibarıyla 181.233,25 MMdir.

Dönem Sonu (TTM)	İşletme Faaliyetlerinden Elde Edilen Nakit (MM)	Yatırım Faaliyetlerinden Elde Edilen Nakit (MM)	Finansman Faaliyetlerinden Gelen Nakit (MM)
2025-06-30	-169.511,03	-98.089,23	181.233,25
2025-03-31	-70.544,05	-99.281,05	195.397,73
2024-12-31	-205.594,19	-105.777,17	303.664,17
2024-09-30	-65.492,14	-112.648,85	239.933,80
2024-06-30	-38.386,76	-114.576,11	208.260,08
2024-03-31	23.760,90	-93.449,49	223.838,73
2023-12-31	28.684,08	-34.692,18	147.356,48
2023-09-30	-20.639,06	25.545,12	170.676,67
2023-06-30	-17.873,88	-11.928,74	232.806,28
2023-03-31	-80.787,79	-37.686,93	150.641,52
2022-12-31	-59.472,46	-32.438,53	123.814,70
2022-09-30	-37.942,12	-40.226,80	91.513,06
2022-06-30	-13.622,57	-26.854,29	40.779,24
2022-03-31	6.873,43	-11.584,37	58.716,70
2021-12-31	-34.606,29	-43.762,72	63.638,47
2021-09-30	-18.155,15	-39.952,08	69.939,77
2021-06-30	-28.933,48	-36.019,78	66.956,59
2021-03-31	-26.293,15	7.030,24	59.552,88
2020-12-31	-7.535,04	22.525,67	37.910,72
2020-09-30	1.518,78	10.767,54	25.667,31
2020-06-30
2020-03-31

Değerlendirme Metrikleri: PE, FiyatDefterDeğeri, TBVDeğeri

P/Kitap: Mevcut kapanış fiyatı hisse başına defter değerine bölünür.

P/TBV: Mevcut fiyatın hisse başına maddi defter değerine bölünmesiyle elde edilir.

Dönem Sonu (TTM)	fiyat/kazanç	P/Kitap	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Değerlendirme Metrikleri: EBitİleEv, EBit3YrOrtİleEv

Dönem Sonu (TTM)	FVÖK/EV	FVÖK (3 yıl)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Yönetimin Etkinliği

Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. - Depositary Receipt (Common Stock) için uzun, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,06 olur.
Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. - Depositary Receipt (Common Stock) için karaca, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,51 olur.
Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. - Depositary Receipt (Common Stock) için roik, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,28 olur.
Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. - Depositary Receipt (Common Stock) için güveç, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,12 olur.
Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. - Depositary Receipt (Common Stock) için aç, 30 Haziran 2025 itibarıyla -0,33 olur.

Dönem Sonu (TTM)	UZUN	KARACA	yatırım getirisi	dolandırıcı	OKRASİ
2025-06-30	0,06	0,51	0,28	0,12	-0,33
2025-03-31	0,06	0,59	0,30	-0,04	-1,13
2024-12-31	0,06	0,61	0,30	0,38	-0,40
2024-09-30	0,06	0,64	0,30	0,38	-0,27
2024-06-30	0,05	0,58	0,28	1,23	0,19
2024-03-31	0,05	0,43	0,28	1,33	0,24
2023-12-31	0,04	0,41	0,29	1,93	-0,23
2023-09-30	0,04	0,34	0,27	2,45	-0,22
2023-06-30	0,04	0,34	0,25	2,28	-0,20
2023-03-31	0,03	0,27	0,22	0,40	-1,01
2022-12-31	0,03	0,23	0,21	0,18	-0,52
2022-09-30	0,03	0,23	0,21	0,18	-0,52
2022-06-30	0,03	0,24	0,20	0,00	-0,18
2022-03-31	0,03	0,24	0,20	0,73	0,09
2021-12-31	0,03	0,22	0,17	-0,19	-0,45
2021-09-30	0,03	0,23	0,17	0,16	-0,25
2021-06-30	0,03	0,21	0,16	0,03	-0,40
2021-03-31	0,03	0,23	0,15	0,57	-0,37
2020-12-31	0,03	0,20	0,15	0,78	-0,11
2020-09-30	0,03	0,22	0,17	0,61	-0,05
2020-06-30	0,03	0,27	0,20	0,22	0,11
2020-03-31	0,03	0,30	0,23	-0,27	0,21

Gross Margins

Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. - Depositary Receipt (Common Stock) için brüt kar marjı, 30 Haziran 2025 itibarıyla 1,00 olur.
Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. - Depositary Receipt (Common Stock) için net marj, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,56 olur.
Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. - Depositary Receipt (Common Stock) için faaliyet kar marjı, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,76 olur.

Brüt Marj: Brüt Marj, Satılan Malların Maliyeti çıkarıldıktan sonra kalan gelirin oranıdır. 1,0 - (Gelir - SMM ) / Gelir olarak hesaplanır.

Net Marj: Net Marj (diğer adıyla Kâr Marjı), Net Gelir çıkarıldıktan sonra kalan gelirin oranıdır. Net Gelir/Gelir olarak hesaplanır.

Faaliyet kar marjı: Faaliyet Marjı, Faaliyet Geliri çıkarıldıktan sonra kalan gelirin oranıdır. Faaliyet Geliri/Geliri olarak hesaplanır.

Dönem Sonu (TTM)	Brüt Marj	Net Marj	Faaliyet kar marjı
2025-06-30	1,00	0,56	0,76
2025-03-31	1,00	0,48	0,67
2024-12-31	1,00	0,49	0,68
2024-09-30	1,00	0,47	0,66
2024-06-30	1,00	0,44	0,62
2024-03-31	1,00	0,57	0,81
2023-12-31	1,00	0,49	0,70
2023-09-30	1,00	0,48	0,69
2023-06-30	1,00	0,48	0,69
2023-03-31	1,00	0,44	0,67
2022-12-31	1,00	0,46	0,67
2022-09-30	1,00	0,46	0,67
2022-06-30	1,00	0,48	0,69
2022-03-31	1,00	0,48	0,69
2021-12-31	1,00	0,49	0,70
2021-09-30	1,00	0,49	0,69
2021-06-30	1,00	0,47	0,68
2021-03-31	1,00	0,45	0,66
2020-12-31	1,00	0,43	0,65
2020-09-30	1,00	0,44	0,66
2020-06-30	1,00	0,46	0,67
2020-03-31	1,00	0,48	0,68