MCG Hisse Senedi Mali Analizi - Mercury General Corporation (DB) Stock

Genel Bakış

Amerika Birleşik Devletleri merkezli Mercury General Corporation, öncelikle sigorta sektöründe faaliyet göstermektedir. 1961 yılında kurulan şirket, bireysel kasko sigortası alanında uzmanlaşmıştır ancak aynı zamanda ev sahibi, mekanik arıza ve şemsiye sigortası da sunmaktadır. Bağımsız acentelerden oluşan bir ağ aracılığıyla ağırlıklı olarak bireysel poliçe sahiplerine hizmet veren otomobil sigortası hizmetleriyle tanınmaktadır. Önemli projeler ve girişimler tarihsel olarak portföy tekliflerini genişletmeye ve gelişmiş talep işleme ve müşteri hizmetleri platformları için teknolojiye yapılan yatırımlar da dahil olmak üzere hizmet yeteneklerini geliştirmeye odaklanmıştır. Mercury General'in stratejik çabaları genellikle rekabetçi oranları ve müşteri memnuniyetini sürdürmeyi ve Amerikan sigorta pazarındaki sağlam varlığını güçlendirmeyi amaçlamaktadır.

Kalite, Değer, Momentum Skorları

Bu kart şirketin Kalite, Değer ve Momentum skorlarını gösterir

Kalite

QualityScore, nakit yaratma verimliliğine dayalı olarak yüksek kaliteli şirketleri belirleyen tescilli bir puanlama modelidir.

Değer

Şirketleri göreceli değerlemelerine göre sıralayan özel puanlama modeli. Puanlar 0 ile 100 arasında değişir; 100 en düşük değere sahip olanıdır.

Momentum

Şirketleri altı aylık ivmelerine göre sıralayan özel puanlama modeli.

Fon Duygusu

Fon Duygusu (eski adıyla Sahiplik) puanı, şirketleri sahiplik birikimi düzeylerine göre sıralayan özel bir niceliksel modeldir.

QVM

QVM Puanı, Kalite, Değer ve Momentum'u şirketleri 0'dan 100'e kadar sıralayan tek bir ölçümde birleştiren tescilli bir puanlama modelidir.

Gelir Tablosu: Gelir, Faaliyet Geliri, Net Gelir

Mercury General Corporation için hasılat, 30 Haziran 2025 itibarıyla 5.768,32 MMdir.
Mercury General Corporation için faaliyet gelirleri, 30 Haziran 2025 itibarıyla 504,65 MMdir.
Mercury General Corporation için net gelir, 30 Haziran 2025 itibarıyla 390,07 MMdir.

Dönem Sonu (TTM)	Hasılat (MM)	Faaliyet gelirleri (MM)	Net gelir (MM)
2025-06-30	5.768,32	504,65	390,07
2025-03-31	5.595,43	373,60	286,16
2024-12-31	5.475,63	605,70	467,95
2024-09-30	5.464,19	700,49	558,28
2024-06-30	5.018,90	416,30	319,20
2024-03-31	4.797,14	277,74	215,09
2023-12-31	4.629,63	123,60	96,34
2023-09-30	4.406,69	-135,05	-101,83
2023-06-30	4.241,79	-250,37	-191,90
2023-03-31	3.944,18	-461,78	-361,04
2022-12-31	3.643,07	-653,48	-512,67
2022-09-30	3.540,65	-601,42	-475,43
2022-06-30	3.572,57	-475,90	-375,84
2022-03-31	3.805,72	-69,20	-55,98
2021-12-31	3.993,36	316,42	247,94
2021-09-30	4.015,67	488,66	384,21
2021-06-30	4.082,23	638,67	501,78
2021-03-31	4.069,30	788,76	620,81
2020-12-31	3.784,51	475,55	374,61
2020-09-30	3.700,92	296,90	239,55
2020-06-30
2020-03-31

Gelir Tablosu: EPS

Dönem Sonu (TTM)	Hisse Başına Kazanç Temel	Seyreltilmiş Hisse Başına Kazanç
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	8,45	8,45
2024-09-30	10,08	10,09
2024-06-30	5,76	5,77
2024-03-31	3,88	3,89
2023-12-31	1,74	1,74
2023-09-30	-1,84	-1,84
2023-06-30	-3,47	-3,47
2023-03-31	-6,52	-6,52
2022-12-31	-9,26	-9,26
2022-09-30	-8,59	-8,59
2022-06-30	-6,79	-6,78
2022-03-31	-1,01	-1,01
2021-12-31	4,48	4,48
2021-09-30	6,94	6,95
2021-06-30	9,06	9,06
2021-03-31	11,21	11,21
2020-12-31	6,77	6,77
2020-09-30	4,33	4,32
2020-06-30	3,43	3,43
2020-03-31	0,81	0,82

Nakit Akışı: Operasyonlar, Yatırım, Finansman

Mercury General Corporation için işletme faaliyetlerinden elde edilen nakit, 30 Haziran 2025 itibarıyla 869,32 MMdir.
Mercury General Corporation için yatırım faaliyetlerinden elde edilen nakit, 30 Haziran 2025 itibarıyla -285,39 MMdir.
Mercury General Corporation için finansman faaliyetlerinden elde edilen nakit, 30 Haziran 2025 itibarıyla -71,02 MMdir.

Dönem Sonu (TTM)	İşletme Faaliyetlerinden Elde Edilen Nakit (MM)	Yatırım Faaliyetlerinden Elde Edilen Nakit (MM)	Finansman Faaliyetlerinden Gelen Nakit (MM)
2025-06-30	869,32	-285,39	-71,02
2025-03-31	775,76	49,83	-70,88
2024-12-31	1.037,12	-796,66	-71,11
2024-09-30	1.014,14	-779,82	-71,98
2024-06-30	818,30	-619,48	52,79
2024-03-31	627,46	-420,83	53,08
2023-12-31	453,00	-295,45	103,58
2023-09-30	295,38	-305,80	128,47
2023-06-30	263,06	-198,81	3,47
2023-03-31	264,18	-275,46	-14,11
2022-12-31	352,59	-316,38	-81,99
2022-09-30	358,43	-239,88	-124,27
2022-06-30	379,25	-325,99	-141,88
2022-03-31	433,64	-334,72	-141,59
2021-12-31	501,58	-373,67	-140,84
2021-09-30	590,39	-429,68	-141,24
2021-06-30	663,27	-406,10	-140,72
2021-03-31	682,99	-456,82	-140,57
2020-12-31	605,62	-411,29	-140,25
2020-09-30	549,34	-403,19	-139,39
2020-06-30
2020-03-31

Değerlendirme Metrikleri: PE, FiyatDefterDeğeri, TBVDeğeri

P/Kitap: Mevcut kapanış fiyatı hisse başına defter değerine bölünür.

P/TBV: Mevcut fiyatın hisse başına maddi defter değerine bölünmesiyle elde edilir.

Dönem Sonu (TTM)	fiyat/kazanç	P/Kitap	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Değerlendirme Metrikleri: EBitİleEv, EBit3YrOrtİleEv

Dönem Sonu (TTM)	FVÖK/EV	FVÖK (3 yıl)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Yönetimin Etkinliği

Mercury General Corporation için uzun, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,04 olur.
Mercury General Corporation için karaca, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,24 olur.
Mercury General Corporation için roik, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,12 olur.
Mercury General Corporation için güveç, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,31 olur.
Mercury General Corporation için aç, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,32 olur.

Dönem Sonu (TTM)	UZUN	KARACA	yatırım getirisi	dolandırıcı	OKRASİ
2025-06-30	0,04	0,24	0,12	0,31	0,32
2025-03-31	0,06	0,18	0,18	0,07	0,41
2024-12-31	0,08	0,30	0,23	0,07	0,41
2024-09-30	0,08	0,41	0,14	0,11	0,37
2024-06-30	0,03	0,15	0,10	0,12	0,29
2024-03-31	0,01	0,06	0,05	0,12	0,21
2023-12-31	-0,02	-0,07	-0,05	0,06	0,15
2023-09-30	-0,03	-0,12	-0,10	0,04	0,14
2023-06-30	-0,06	-0,12	-0,10	0,04	0,14
2023-03-31	-0,08	-0,19	-0,19	-0,01	0,14
2022-12-31	-0,07	-0,22	-0,24	-0,00	0,18
2022-09-30	-0,06	-0,22	-0,24	-0,00	0,18
2022-06-30	-0,01	-0,17	-0,18	-0,04	0,18
2022-03-31	0,04	-0,03	-0,02	-0,02	0,19
2021-12-31	0,06	0,12	0,10	-0,01	0,23
2021-09-30	0,06	0,20	0,15	0,01	0,26
2021-06-30	0,08	0,28	0,19	0,04	0,25
2021-03-31	0,11	0,38	0,24	0,03	0,27
2020-12-31	0,06	0,21	0,15	0,02	0,25
2020-09-30	0,04	0,13	0,10	0,00	0,24
2020-06-30	0,03	0,11	0,08	0,01	0,23
2020-03-31	0,01	0,03	0,02	-0,01	0,21

Gross Margins

Mercury General Corporation için brüt kar marjı, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,13 olur.
Mercury General Corporation için net marj, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,05 olur.
Mercury General Corporation için faaliyet kar marjı, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,07 olur.

Brüt Marj: Brüt Marj, Satılan Malların Maliyeti çıkarıldıktan sonra kalan gelirin oranıdır. 1,0 - (Gelir - SMM ) / Gelir olarak hesaplanır.

Net Marj: Net Marj (diğer adıyla Kâr Marjı), Net Gelir çıkarıldıktan sonra kalan gelirin oranıdır. Net Gelir/Gelir olarak hesaplanır.

Faaliyet kar marjı: Faaliyet Marjı, Faaliyet Geliri çıkarıldıktan sonra kalan gelirin oranıdır. Faaliyet Geliri/Geliri olarak hesaplanır.

Dönem Sonu (TTM)	Brüt Marj	Net Marj	Faaliyet kar marjı
2025-06-30	0,13	0,05	0,07
2025-03-31	0,17	0,09	0,11
2024-12-31	0,19	0,10	0,13
2024-09-30	0,15	0,06	0,08
2024-06-30	0,12	0,04	0,06
2024-03-31	0,09	0,02	0,03
2023-12-31	0,04	-0,02	-0,03
2023-09-30	0,01	-0,05	-0,06
2023-06-30	-0,04	-0,05	-0,06
2023-03-31	-0,10	-0,09	-0,12
2022-12-31	-0,09	-0,13	-0,17
2022-09-30	-0,04	-0,13	-0,17
2022-06-30	0,07	-0,11	-0,13
2022-03-31	0,16	-0,01	-0,02
2021-12-31	0,20	0,06	0,08
2021-09-30	0,23	0,10	0,12
2021-06-30	0,23	0,12	0,16
2021-03-31	0,27	0,15	0,19
2020-12-31	0,20	0,10	0,13
2020-09-30	0,17	0,06	0,08
2020-06-30	0,15	0,05	0,06
2020-03-31	0,10	0,01	0,01