PR4 Hisse Senedi Mali Analizi - Protector Forsikring ASA (DB) Stock

Genel Bakış

Protector Forsikring ASA, Norveç merkezli bir sigorta şirketidir ve öncelikle mülk, kaza ve sağlık sigortası dahil olmak üzere hem ticari hem de özel pazarlara hizmet veren çeşitli sigorta hizmetlerinin sağlanmasıyla ilgilenmektedir. Kuruluşundan bu yana şirket, talep yönetimi ve risk yönetimi süreçlerini kolaylaştırmak için inovasyon ve teknolojiye odaklandı. Kilit projeler arasında müşteri hizmetlerini ve operasyonel verimliliği artırmak için dijital platformlardan yararlanan özel sigorta modellerinin geliştirilmesi yer alıyor. Protector Forsikring, İskandinav bölgesinde önemli bir varlık kurmuş ve çeşitli müşteri tabanının karmaşık ihtiyaçlarını karşılamak üzere uyarlanmış bir dizi risk çözümü sunarak ayak izini Birleşik Krallık'ı da kapsayacak şekilde genişletmiştir. Şirket, sigortacılık ve hasar yönetimi konusundaki titiz yaklaşımıyla tanınıyor ve onu sigorta sektöründe rekabetçi bir kuruluş olarak konumlandırıyor.

Kalite, Değer, Momentum Skorları

Bu kart şirketin Kalite, Değer ve Momentum skorlarını gösterir

Kalite

QualityScore, nakit yaratma verimliliğine dayalı olarak yüksek kaliteli şirketleri belirleyen tescilli bir puanlama modelidir.

Değer

Şirketleri göreceli değerlemelerine göre sıralayan özel puanlama modeli. Puanlar 0 ile 100 arasında değişir; 100 en düşük değere sahip olanıdır.

Momentum

Şirketleri altı aylık ivmelerine göre sıralayan özel puanlama modeli.

Fon Duygusu

Fon Duygusu (eski adıyla Sahiplik) puanı, şirketleri sahiplik birikimi düzeylerine göre sıralayan özel bir niceliksel modeldir.

QVM

QVM Puanı, Kalite, Değer ve Momentum'u şirketleri 0'dan 100'e kadar sıralayan tek bir ölçümde birleştiren tescilli bir puanlama modelidir.

Gelir Tablosu: Gelir, Faaliyet Geliri, Net Gelir

Protector Forsikring ASA için hasılat, 30 Haziran 2025 itibarıyla 13.436,00 MMdir.
Protector Forsikring ASA için faaliyet gelirleri, 30 Haziran 2025 itibarıyla 3.115,00 MMdir.
Protector Forsikring ASA için net gelir, 30 Haziran 2025 itibarıyla 2.286,00 MMdir.

Dönem Sonu (TTM)	Hasılat (MM)	Faaliyet gelirleri (MM)	Net gelir (MM)
2025-06-30	13.436,00	3.115,00	2.286,00
2025-03-31	12.718,00	2.526,00	1.823,00
2024-12-31	12.064,00	2.135,00	1.539,00
2024-09-30	11.962,00	2.587,00	1.967,00
2024-06-30	10.998,00	1.959,00	1.375,00
2024-03-31	10.380,80	1.936,40	1.339,00
2023-12-31	9.809,00	1.996,00	1.509,00
2023-09-30	8.904,50	1.851,80	1.446,20
2023-06-30	8.402,50	2.183,60	1.815,40
2023-03-31	7.676,90	2.102,70	1.797,10
2022-12-31	6.910,90	1.744,90	1.379,00
2022-09-30	6.288,17	1.347,04	1.029,41
2022-06-30	5.872,67	1.078,24	800,01
2022-03-31	6.275,17	1.646,14	862,81
2021-12-31	5.809,77	1.416,34	1.232,11
2021-09-30	5.933,92	1.558,42	1.411,20
2021-06-30	6.086,82	1.689,32	1.629,60
2021-03-31	5.873,72	1.439,92	1.951,90
2020-12-31	5.499,12	1.044,82	979,20
2020-09-30	5.127,37	575,26	573,47

Gelir Tablosu: EPS

Protector Forsikring ASA için hisse başına kazanç esası, 30 Haziran 2025 itibarıyla 27,77 olur.
Protector Forsikring ASA için seyreltilmiş hisse başına kazanç, 30 Haziran 2025 itibarıyla 27,77 olur.

Dönem Sonu (TTM)	Hisse Başına Kazanç Temel	Seyreltilmiş Hisse Başına Kazanç
2025-06-30	27,77	27,77
2025-03-31	22,16	22,16
2024-12-31	18,70
2024-09-30	23,92	23,92
2024-06-30	16,69	16,69
2024-03-31	16,25	16,25
2023-12-31	18,30
2023-09-30	17,53	17,53
2023-06-30	22,13	22,13
2023-03-31	21,81	21,81
2022-12-31	16,70
2022-09-30	12,50	12,50
2022-06-30	9,67	9,66
2022-03-31	10,47	10,47
2021-12-31	15,00
2021-09-30	17,17	17,16
2021-06-30	19,85	19,87
2021-03-31	23,86	23,86
2020-12-31	12,00
2020-09-30	7,01	7,02

Nakit Akışı: Operasyonlar, Yatırım, Finansman

Protector Forsikring ASA için işletme faaliyetlerinden elde edilen nakit, 30 Haziran 2025 itibarıyla 149,00 MMdir.
Protector Forsikring ASA için yatırım faaliyetlerinden elde edilen nakit, 30 Haziran 2025 itibarıyla -80,00 MMdir.
Protector Forsikring ASA için finansman faaliyetlerinden elde edilen nakit, 30 Haziran 2025 itibarıyla -125,00 MMdir.

Dönem Sonu (TTM)	İşletme Faaliyetlerinden Elde Edilen Nakit (MM)	Yatırım Faaliyetlerinden Elde Edilen Nakit (MM)	Finansman Faaliyetlerinden Gelen Nakit (MM)
2025-06-30	149,00	-80,00	-125,00
2025-03-31	-230,00	-70,00	-30,00
2024-12-31	1.294,00	-72,00	-908,00
2024-09-30	316,00	-87,00	-247,00
2024-06-30	331,00	-78,00	-227,00
2024-03-31	-605,60	-78,30	-209,00
2023-12-31	28,00	-72,00	-272,00
2023-09-30	-825,88	-49,15	-911,98
2023-06-30	-361,18	-48,65	-865,58
2023-03-31	957,20	-45,50	-1.267,70
2022-12-31	-121,40	-43,80	-1.153,90
2022-09-30	1.375,85	-42,72	-1.147,52
2022-06-30	303,44	-41,02	-1.111,02
2022-03-31	1.112,24	-52,72	-1.211,62
2021-12-31	969,95	-52,81	-809,52
2021-09-30	920,17	-42,00	-579,72
2021-06-30	1.266,77	-29,00	-443,42
2021-03-31	-462,53	-15,80	185,99
2020-12-31	-41,73	-15,80	168,09
2020-09-30	37,25	-25,40	-58,92

Değerlendirme Metrikleri: PE, FiyatDefterDeğeri, TBVDeğeri

P/Kitap: Mevcut kapanış fiyatı hisse başına defter değerine bölünür.

P/TBV: Mevcut fiyatın hisse başına maddi defter değerine bölünmesiyle elde edilir.

Dönem Sonu (TTM)	fiyat/kazanç	P/Kitap	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30

Değerlendirme Metrikleri: EBitİleEv, EBit3YrOrtİleEv

Dönem Sonu (TTM)	FVÖK/EV	FVÖK (3 yıl)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30

Yönetimin Etkinliği

Protector Forsikring ASA için uzun, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,08 olur.
Protector Forsikring ASA için karaca, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,39 olur.
Protector Forsikring ASA için roik, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,22 olur.
Protector Forsikring ASA için güveç, 30 Haziran 2025 itibarıyla -0,04 olur.
Protector Forsikring ASA için aç, 30 Haziran 2025 itibarıyla -0,03 olur.

Dönem Sonu (TTM)	UZUN	KARACA	yatırım getirisi	dolandırıcı	OKRASİ
2025-06-30	0,08	0,39	0,22	-0,04	-0,03
2025-03-31	0,07	0,33	0,21	0,05	0,18
2024-12-31	0,09	0,34	0,28	0,00	0,04
2024-09-30	0,10	0,51	0,21	-0,14	-0,09
2024-06-30	0,07	0,34	0,21	-0,14	-0,09
2024-03-31	0,08	0,44	0,24	-0,04	0,00
2023-12-31	0,07	0,51	0,29	-0,34	-0,16
2023-09-30	0,06	0,48	0,24	-0,23	-0,07
2023-06-30	0,06	0,48	0,24	-0,23	-0,07
2023-03-31	0,04	0,38	0,24	-0,05	0,18
2022-12-31	0,02	0,14	0,12	0,05	0,34
2022-09-30	0,02	0,14	0,12	0,05	0,34
2022-06-30	0,03	0,12	0,11	-0,26	0,08
2022-03-31	0,06	0,18	0,14	-0,03	0,24
2021-12-31	0,08	0,41	0,26	0,02	0,20
2021-09-30	0,08	0,55	0,30	0,06	0,27
2021-06-30	0,09	0,73	0,34	0,17	0,27
2021-03-31	0,12	1,20	0,39	-0,06	-0,09
2020-12-31	0,07	0,48	0,22	0,03	-0,01
2020-09-30	0,04	0,29	0,15	-0,00	0,01

Gross Margins

Protector Forsikring ASA için brüt kar marjı, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,32 olur.
Protector Forsikring ASA için net marj, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,14 olur.
Protector Forsikring ASA için faaliyet kar marjı, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,20 olur.

Brüt Marj: Brüt Marj, Satılan Malların Maliyeti çıkarıldıktan sonra kalan gelirin oranıdır. 1,0 - (Gelir - SMM ) / Gelir olarak hesaplanır.

Net Marj: Net Marj (diğer adıyla Kâr Marjı), Net Gelir çıkarıldıktan sonra kalan gelirin oranıdır. Net Gelir/Gelir olarak hesaplanır.

Faaliyet kar marjı: Faaliyet Marjı, Faaliyet Geliri çıkarıldıktan sonra kalan gelirin oranıdır. Faaliyet Geliri/Geliri olarak hesaplanır.

Dönem Sonu (TTM)	Brüt Marj	Net Marj	Faaliyet kar marjı
2025-06-30	0,32	0,14	0,20
2025-03-31	0,29	0,13	0,17
2024-12-31	0,32	0,16	0,21
2024-09-30	0,30	0,13	0,19
2024-06-30	0,30	0,13	0,19
2024-03-31	0,32	0,15	0,20
2023-12-31	0,31	0,16	0,20
2023-09-30	0,28	0,17	0,19
2023-06-30	0,26	0,17	0,19
2023-03-31	0,27	0,18	0,20
2022-12-31	0,22	0,08	0,11
2022-09-30	0,24	0,08	0,11
2022-06-30	0,26	0,08	0,13
2022-03-31	0,34	0,12	0,15
2021-12-31	0,36	0,21	0,24
2021-09-30	0,38	0,24	0,26
2021-06-30	0,38	0,27	0,28
2021-03-31	0,40	0,31	0,31
2020-12-31	0,29	0,18	0,19
2020-09-30	0,21	0,11	0,11

GB:PROTO
GB:0JXF	NOK463,00
NO:PROT