SFN Hisse Senedi Mali Analizi - Safety Insurance Group, Inc. (DB) Stock

Genel Bakış

Safety Insurance Group, Inc., Amerika Birleşik Devletleri merkezli önde gelen bir mülk ve kaza sigortası sağlayıcısıdır. Esas olarak Boston, Massachusetts dışında faaliyet gösteren şirket, öncelikli olarak Massachusetts, New Hampshire ve Maine'deki poliçe sahiplerine hizmet vermektedir. Otomobil ve ev sahibi sigortasında sektör lideri olan Güvenlik Sigortası Grubu, portföyünü işletme sahibi poliçelerini, kişisel şemsiye kapsamını ve ek mülk ve kaza sigortası ürünlerini kapsayacak şekilde genişletti. Şirketin stratejik girişimleri, teknolojik gelişmeleri teşvik etmeyi, talep süreçlerini iyileştirmeyi ve müşteri hizmetleri yeteneklerini genişletmeyi amaçlıyor ve bunlar birlikte kuzeydoğu ABD sigorta pazarındaki rekabetçi konumunu güçlendiriyor. İş modellerinin sürdürülebilirliği, iyi entegre edilmiş risk yönetimi uygulamaları ve bölgesel pazar dinamiklerine kararlı bir şekilde odaklanma yoluyla desteklenmektedir.

Kalite, Değer, Momentum Skorları

Bu kart şirketin Kalite, Değer ve Momentum skorlarını gösterir

Kalite

QualityScore, nakit yaratma verimliliğine dayalı olarak yüksek kaliteli şirketleri belirleyen tescilli bir puanlama modelidir.

Değer

Şirketleri göreceli değerlemelerine göre sıralayan özel puanlama modeli. Puanlar 0 ile 100 arasında değişir; 100 en düşük değere sahip olanıdır.

Momentum

Şirketleri altı aylık ivmelerine göre sıralayan özel puanlama modeli.

Fon Duygusu

Fon Duygusu (eski adıyla Sahiplik) puanı, şirketleri sahiplik birikimi düzeylerine göre sıralayan özel bir niceliksel modeldir.

QVM

QVM Puanı, Kalite, Değer ve Momentum'u şirketleri 0'dan 100'e kadar sıralayan tek bir ölçümde birleştiren tescilli bir puanlama modelidir.

Gelir Tablosu: Gelir, Faaliyet Geliri, Net Gelir

Safety Insurance Group, Inc. için hasılat, 30 Haziran 2025 itibarıyla 1.199,77 MMdir.
Safety Insurance Group, Inc. için faaliyet gelirleri, 30 Haziran 2025 itibarıyla 108,88 MMdir.
Safety Insurance Group, Inc. için net gelir, 30 Haziran 2025 itibarıyla 84,85 MMdir.

Dönem Sonu (TTM)	Hasılat (MM)	Faaliyet gelirleri (MM)	Net gelir (MM)
2025-06-30	1.199,77	108,88	84,85
2025-03-31	1.153,21	92,98	72,55
2024-12-31	1.120,02	90,38	70,73
2024-09-30	1.091,69	96,04	74,86
2024-06-30	1.025,77	65,62	50,92
2024-03-31	985,43	66,06	51,29
2023-12-31	930,96	25,24	18,88
2023-09-30	899,16	41,27	31,24
2023-06-30	862,15	46,56	35,49
2023-03-31	816,32	34,77	26,39
2022-12-31	797,56	60,10	46,56
2022-09-30	797,38	68,66	53,98
2022-06-30	818,74	92,04	72,61
2022-03-31	858,01	129,65	102,37
2021-12-31	884,91	164,79	130,71
2021-09-30	893,52	192,26	151,63
2021-06-30	902,22	217,73	171,55
2021-03-31	887,11	223,38	176,38
2020-12-31	846,25	175,21	138,21
2020-09-30	835,11	142,74	113,35
2020-06-30
2020-03-31

Gelir Tablosu: EPS

Dönem Sonu (TTM)	Hisse Başına Kazanç Temel	Seyreltilmiş Hisse Başına Kazanç
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	4,79	4,78
2024-09-30	5,08	5,07
2024-06-30	3,46	3,45
2024-03-31	3,49	3,49
2023-12-31	1,28	1,28
2023-09-30	2,12	2,12
2023-06-30	2,41	2,40
2023-03-31	1,79	1,78
2022-12-31	3,17	3,15
2022-09-30	3,74	3,72
2022-06-30	4,99	4,95
2022-03-31	6,97	6,93
2021-12-31	8,85	8,80
2021-09-30	10,28	10,21
2021-06-30	11,61	11,52
2021-03-31	11,87	11,78
2020-12-31	9,25	9,18
2020-09-30	7,46	7,40
2020-06-30	5,51	5,47
2020-03-31	4,42	4,38

Nakit Akışı: Operasyonlar, Yatırım, Finansman

Safety Insurance Group, Inc. için işletme faaliyetlerinden elde edilen nakit, 30 Haziran 2025 itibarıyla 159,73 MMdir.
Safety Insurance Group, Inc. için yatırım faaliyetlerinden elde edilen nakit, 30 Haziran 2025 itibarıyla -101,58 MMdir.
Safety Insurance Group, Inc. için finansman faaliyetlerinden elde edilen nakit, 30 Haziran 2025 itibarıyla -53,32 MMdir.

Dönem Sonu (TTM)	İşletme Faaliyetlerinden Elde Edilen Nakit (MM)	Yatırım Faaliyetlerinden Elde Edilen Nakit (MM)	Finansman Faaliyetlerinden Gelen Nakit (MM)
2025-06-30	159,73	-101,58	-53,32
2025-03-31	153,00	-65,81	-53,28
2024-12-31	128,69	-54,54	-53,33
2024-09-30	113,32	-28,34	-53,27
2024-06-30	70,01	7,40	-58,21
2024-03-31	43,87	45,01	-73,40
2023-12-31	52,11	24,27	-63,53
2023-09-30	38,02	17,73	-58,49
2023-06-30	31,16	8,59	-53,45
2023-03-31	46,71	-28,46	-38,17
2022-12-31	44,33	-19,99	-62,64
2022-09-30	54,18	14,18	-79,43
2022-06-30	78,53	-42,16	-79,65
2022-03-31	113,59	-50,05	-79,88
2021-12-31	141,39	-65,99	-65,57
2021-09-30	143,93	-105,03	-53,95
2021-06-30	146,82	-37,35	-71,86
2021-03-31	150,50	-56,63	-83,87
2020-12-31	109,46	-35,52	-64,57
2020-09-30	118,92	-41,63	-65,02
2020-06-30
2020-03-31

Değerlendirme Metrikleri: PE, FiyatDefterDeğeri, TBVDeğeri

P/Kitap: Mevcut kapanış fiyatı hisse başına defter değerine bölünür.

P/TBV: Mevcut fiyatın hisse başına maddi defter değerine bölünmesiyle elde edilir.

Dönem Sonu (TTM)	fiyat/kazanç	P/Kitap	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Değerlendirme Metrikleri: EBitİleEv, EBit3YrOrtİleEv

Dönem Sonu (TTM)	FVÖK/EV	FVÖK (3 yıl)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Yönetimin Etkinliği

Safety Insurance Group, Inc. için uzun, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,03 olur.
Safety Insurance Group, Inc. için karaca, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,10 olur.
Safety Insurance Group, Inc. için roik, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,08 olur.
Safety Insurance Group, Inc. için güveç, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,04 olur.
Safety Insurance Group, Inc. için aç, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,16 olur.

Dönem Sonu (TTM)	UZUN	KARACA	yatırım getirisi	dolandırıcı	OKRASİ
2025-06-30	0,03	0,10	0,08	0,04	0,16
2025-03-31	0,03	0,09	0,08	0,02	0,15
2024-12-31	0,04	0,09	0,08	0,04	0,13
2024-09-30	0,04	0,10	0,06	0,02	0,08
2024-06-30	0,03	0,06	0,06	0,02	0,05
2024-03-31	0,01	0,02	0,02	0,01	0,06
2023-12-31	0,02	0,04	0,04	-0,00	0,05
2023-09-30	0,02	0,04	0,04	-0,02	0,04
2023-06-30	0,01	0,04	0,04	-0,02	0,04
2023-03-31	0,02	0,03	0,03	-0,02	0,05
2022-12-31	0,03	0,06	0,06	-0,01	0,06
2022-09-30	0,03	0,08	0,06	-0,01	0,06
2022-06-30	0,05	0,08	0,08	-0,05	0,09
2022-03-31	0,06	0,11	0,11	-0,02	0,12
2021-12-31	0,07	0,15	0,13	0,01	0,15
2021-09-30	0,07	0,18	0,15	-0,02	0,15
2021-06-30	0,08	0,21	0,17	0,04	0,15
2021-03-31	0,09	0,23	0,19	0,01	0,16
2020-12-31	0,07	0,17	0,15	0,01	0,12
2020-09-30	0,06	0,14	0,13	0,01	0,13
2020-06-30	0,04	0,11	0,10	0,01	0,14
2020-03-31	0,04	0,09	0,08	0,02	0,11

Gross Margins

Safety Insurance Group, Inc. için brüt kar marjı, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,09 olur.
Safety Insurance Group, Inc. için net marj, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,06 olur.
Safety Insurance Group, Inc. için faaliyet kar marjı, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,08 olur.

Brüt Marj: Brüt Marj, Satılan Malların Maliyeti çıkarıldıktan sonra kalan gelirin oranıdır. 1,0 - (Gelir - SMM ) / Gelir olarak hesaplanır.

Net Marj: Net Marj (diğer adıyla Kâr Marjı), Net Gelir çıkarıldıktan sonra kalan gelirin oranıdır. Net Gelir/Gelir olarak hesaplanır.

Faaliyet kar marjı: Faaliyet Marjı, Faaliyet Geliri çıkarıldıktan sonra kalan gelirin oranıdır. Faaliyet Geliri/Geliri olarak hesaplanır.

Dönem Sonu (TTM)	Brüt Marj	Net Marj	Faaliyet kar marjı
2025-06-30	0,09	0,06	0,08
2025-03-31	0,09	0,06	0,08
2024-12-31	0,09	0,07	0,09
2024-09-30	0,07	0,05	0,06
2024-06-30	0,07	0,05	0,07
2024-03-31	0,03	0,02	0,03
2023-12-31	0,05	0,03	0,05
2023-09-30	0,06	0,04	0,05
2023-06-30	0,05	0,04	0,05
2023-03-31	0,08	0,03	0,04
2022-12-31	0,09	0,07	0,09
2022-09-30	0,11	0,07	0,09
2022-06-30	0,15	0,09	0,11
2022-03-31	0,19	0,12	0,15
2021-12-31	0,22	0,15	0,19
2021-09-30	0,24	0,17	0,22
2021-06-30	0,24	0,19	0,24
2021-03-31	0,25	0,20	0,25
2020-12-31	0,21	0,16	0,21
2020-09-30	0,17	0,14	0,17
2020-06-30	0,13	0,10	0,13
2020-03-31	0,10	0,08	0,10