XCA Hisse Senedi Mali Analizi - Crédit Agricole S.A. (XTRA) Stock

Genel Bakış

Credit Agricole SA, Montrouge, Fransa merkezli bir Fransız uluslararası bankacılık grubudur. Temel olarak bankacılık ve finansal hizmetler sektöründe faaliyet göstermekte olup perakende bankacılık, kurumsal bankacılık, yatırım bankacılığı, sigorta ve varlık yönetimi gibi çok çeşitli hizmetler sunmaktadır. Credit Agricole, kooperatif kökleri ve Fransa ve Avrupa'daki önemli varlığıyla ünlüdür.

Kalite, Değer, Momentum Skorları

Bu kart şirketin Kalite, Değer ve Momentum skorlarını gösterir

Kalite

QualityScore, nakit yaratma verimliliğine dayalı olarak yüksek kaliteli şirketleri belirleyen tescilli bir puanlama modelidir.

Değer

Şirketleri göreceli değerlemelerine göre sıralayan özel puanlama modeli. Puanlar 0 ile 100 arasında değişir; 100 en düşük değere sahip olanıdır.

Momentum

Şirketleri altı aylık ivmelerine göre sıralayan özel puanlama modeli.

Fon Duygusu

Fon Duygusu (eski adıyla Sahiplik) puanı, şirketleri sahiplik birikimi düzeylerine göre sıralayan özel bir niceliksel modeldir.

QVM

QVM Puanı, Kalite, Değer ve Momentum'u şirketleri 0'dan 100'e kadar sıralayan tek bir ölçümde birleştiren tescilli bir puanlama modelidir.

Gelir Tablosu: Gelir, Faaliyet Geliri, Net Gelir

Crédit Agricole S.A. için hasılat, 30 Haziran 2025 itibarıyla 36.075,00 MMdir.
Crédit Agricole S.A. için faaliyet gelirleri, 30 Haziran 2025 itibarıyla 12.890,00 MMdir.
Crédit Agricole S.A. için net gelir, 30 Haziran 2025 itibarıyla 9.031,00 MMdir.

Dönem Sonu (TTM)	Hasılat (MM)	Faaliyet gelirleri (MM)	Net gelir (MM)
2025-06-30	36.075,00	12.890,00	9.031,00
2025-03-31	35.268,00	12.361,00	8.561,00
2024-12-31	34.830,00	12.224,00	8.640,00
2024-09-30	39.191,00	12.599,00	9.322,00
2024-06-30	39.124,00	12.810,00	9.404,00
2024-03-31	34.298,00	12.386,00	8.935,00
2023-12-31	33.639,00	11.566,00	8.258,00
2023-09-30	34.513,00	13.041,00	9.488,00
2023-06-30	33.492,00	12.275,00	9.056,00
2023-03-31	32.648,00	11.578,00	8.652,00
2022-12-31	31.941,00	10.967,00	7.997,00
2022-09-30	20.534,00	7.179,00	4.951,00
2022-06-30	20.837,00	7.350,00	5.037,00
2022-03-31	20.960,00	7.254,00	5.370,00
2021-12-31	21.030,00	7.495,00	5.844,00
2021-09-30	20.704,00	7.300,00	4.540,00
2021-06-30	19.986,00	6.841,00	4.115,00
2021-03-31	18.499,00	5.648,00	3.099,00
2020-12-31	17.969,00	5.079,00	2.692,00
2020-09-30	18.012,00	5.132,00	4.229,00
2020-06-30
2020-03-31

Gelir Tablosu: EPS

Dönem Sonu (TTM)	Hisse Başına Kazanç Temel	Seyreltilmiş Hisse Başına Kazanç
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	2,11	2,11
2024-09-30	2,79	2,79
2024-06-30	2,81	2,81
2024-03-31	2,87	2,87
2023-12-31	2,72	2,72
2023-09-30	3,10	3,10
2023-06-30	2,97	2,97
2023-03-31	2,89	2,89
2022-12-31	2,68	2,68
2022-09-30	1,53	1,53
2022-06-30	1,57	1,56
2022-03-31	1,66	1,66
2021-12-31	1,84	1,84
2021-09-30	1,41	1,41
2021-06-30	1,30	1,30
2021-03-31	0,96	0,96
2020-12-31	0,80	0,80
2020-09-30	1,33	1,33
2020-06-30	1,34	1,34
2020-03-31	1,43	1,43

Nakit Akışı: Operasyonlar, Yatırım, Finansman

Crédit Agricole S.A. için işletme faaliyetlerinden elde edilen nakit, 30 Haziran 2025 itibarıyla -8.008,00 MMdir.
Crédit Agricole S.A. için yatırım faaliyetlerinden elde edilen nakit, 30 Haziran 2025 itibarıyla -3.894,00 MMdir.
Crédit Agricole S.A. için finansman faaliyetlerinden elde edilen nakit, 30 Haziran 2025 itibarıyla -1.048,00 MMdir.

Dönem Sonu (TTM)	İşletme Faaliyetlerinden Elde Edilen Nakit (MM)	Yatırım Faaliyetlerinden Elde Edilen Nakit (MM)	Finansman Faaliyetlerinden Gelen Nakit (MM)
2025-06-30	-8.008,00	-3.894,00	-1.048,00
2025-03-31
2024-12-31	-27.152,00	-2.759,00	11.619,00
2024-09-30
2024-06-30	-26.413,00	7.576,00	25.529,00
2024-03-31
2023-12-31	-54.828,00	8.664,00	17.193,00
2023-09-30
2023-06-30	-84.018,00	-3.233,00	11.032,00
2023-03-31
2022-12-31	-23.749,00	-6.046,00	3.325,00
2022-09-30
2022-06-30	21.631,00	-4.680,00	119,00
2022-03-31
2021-12-31	10.930,00	-838,00	-1.701,00
2021-09-30
2021-06-30	27.393,00	-611,00	1.287,00
2021-03-31
2020-12-31	57.289,00	-3.228,00	7.684,00
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Değerlendirme Metrikleri: PE, FiyatDefterDeğeri, TBVDeğeri

Crédit Agricole S.A. için fiyat/kazanç, 30 Haziran 2025 itibarıyla 5,63 olur.
Crédit Agricole S.A. için sayfa/kitap, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,56 olur.
Crédit Agricole S.A. için p/tbv, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,83 olur.

P/Kitap: Mevcut kapanış fiyatı hisse başına defter değerine bölünür.

P/TBV: Mevcut fiyatın hisse başına maddi defter değerine bölünmesiyle elde edilir.

Dönem Sonu (TTM)	fiyat/kazanç	P/Kitap	P/TBV
2025-06-30	5,63	0,56	0,83
2025-03-31	7,26	0,62	0,81
2024-12-31	4,55	0,49	0,65
2024-09-30	6,22	0,54	0,71
2024-06-30	5,61	0,49	0,65
2024-03-31	6,32	0,50	0,66
2023-12-31	7,40	0,65	1,02
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31	5,83	0,44	0,59
2021-12-31	8,56	0,52	0,68
2021-09-30	8,91	0,49	0,65
2021-06-30	10,73	0,59	0,78
2021-03-31	13,50	0,56	0,74
2020-12-31	15,54	0,57	0,75
2020-09-30	9,78	0,57	0,77
2020-06-30	9,29	0,58	0,78
2020-03-31	8,76	0,58	0,79

Değerlendirme Metrikleri: EBitİleEv, EBit3YrOrtİleEv

Crédit Agricole S.A. için ebit/gelir, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,03 olur.
Crédit Agricole S.A. için ebit (3 yıl)/ev, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,03 olur.

Dönem Sonu (TTM)	FVÖK/EV	FVÖK (3 yıl)/EV
2025-06-30	0,03	0,03
2025-03-31	0,02	0,02
2024-12-31	0,03	0,03
2024-09-30	0,03	0,03
2024-06-30	0,02	0,02
2024-03-31	0,02	0,02
2023-12-31	0,02	0,02
2023-09-30	0,06	0,04
2023-06-30	0,02	0,02
2023-03-31	0,02	0,01
2022-12-31	0,02	0,02
2022-09-30	0,02	0,02
2022-06-30	0,02	0,02
2022-03-31	0,02	0,02
2021-12-31	0,02	0,02
2021-09-30	0,04	0,04
2021-06-30	0,12	0,11
2021-03-31	0,01	0,02
2020-12-31	0,01	0,01
2020-09-30	0,02	0,02
2020-06-30	0,03	0,04
2020-03-31	0,02	0,02

Yönetimin Etkinliği

Crédit Agricole S.A. için uzun, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,00 olur.
Crédit Agricole S.A. için karaca, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,11 olur.
Crédit Agricole S.A. için roik, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,01 olur.
Crédit Agricole S.A. için güveç, 30 Haziran 2025 itibarıyla -0,02 olur.
Crédit Agricole S.A. için aç, 30 Haziran 2025 itibarıyla -0,03 olur.

Dönem Sonu (TTM)	UZUN	KARACA	yatırım getirisi	dolandırıcı	OKRASİ
2025-06-30	0,00	0,11	0,01	-0,02	-0,03
2025-03-31	0,00	0,06	0,01	-0,01	-0,02
2024-12-31	0,00	0,09	0,01	0,01	-0,04
2024-09-30	0,00	0,11	0,01	0,04	-0,01
2024-06-30	0,00	0,12	0,01	-0,02	-0,06
2024-03-31	0,00	0,09	0,01	-0,02	-0,06
2023-12-31	0,00	0,09	0,01	-0,09	-0,10
2023-09-30	0,00	0,09	0,02	-0,13	-0,14
2023-06-30	0,00	0,13	0,02	-0,10	-0,11
2023-03-31	0,00	0,11	0,02	-0,01	0,00
2022-12-31	0,00	0,07	0,01	0,00	0,00
2022-09-30	0,00	0,07	0,01	0,02	0,03
2022-06-30	0,00	0,07	0,01	0,02	0,03
2022-03-31	0,00	0,07	0,01	0,02	0,03
2021-12-31	0,00	0,08	0,01	0,01	0,00
2021-09-30	0,00	0,06	0,01	0,06	0,07
2021-06-30	0,00	0,06	0,01	0,09	0,09
2021-03-31	0,00	0,04	0,01	0,10	0,10
2020-12-31	0,00	0,04	0,01	0,14	0,13
2020-09-30	0,00	0,06	0,01	0,14	0,11
2020-06-30	0,00	0,07	0,01	0,20	0,17
2020-03-31	0,00	0,07	0,01	0,03	0,01

Gross Margins

Crédit Agricole S.A. için brüt kar marjı, 30 Haziran 2025 itibarıyla 1,00 olur.
Crédit Agricole S.A. için net marj, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,24 olur.
Crédit Agricole S.A. için faaliyet kar marjı, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,35 olur.

Brüt Marj: Brüt Marj, Satılan Malların Maliyeti çıkarıldıktan sonra kalan gelirin oranıdır. 1,0 - (Gelir - SMM ) / Gelir olarak hesaplanır.

Net Marj: Net Marj (diğer adıyla Kâr Marjı), Net Gelir çıkarıldıktan sonra kalan gelirin oranıdır. Net Gelir/Gelir olarak hesaplanır.

Faaliyet kar marjı: Faaliyet Marjı, Faaliyet Geliri çıkarıldıktan sonra kalan gelirin oranıdır. Faaliyet Geliri/Geliri olarak hesaplanır.

Dönem Sonu (TTM)	Brüt Marj	Net Marj	Faaliyet kar marjı
2025-06-30	1,00	0,24	0,35
2025-03-31	1,00	0,28	0,41
2024-12-31	1,00	0,25	0,35
2024-09-30	1,00	0,28	0,41
2024-06-30	1,00	0,29	0,42
2024-03-31	1,00	0,27	0,40
2023-12-31	1,00	0,28	0,39
2023-09-30	1,00	0,27	0,38
2023-06-30	1,00	0,39	0,38
2023-03-31	1,00	0,39	0,36
2022-12-31	1,00	0,25	0,32
2022-09-30	1,00	0,25	0,32
2022-06-30	1,00	0,25	0,33
2022-03-31	1,00	0,25	0,32
2021-12-31	1,00	0,28	0,34
2021-09-30	1,00	0,22	0,35
2021-06-30	1,00	0,21	0,34
2021-03-31	1,00	0,17	0,31
2020-12-31	1,00	0,15	0,28
2020-09-30	1,00	0,23	0,28
2020-06-30	1,00	0,24	0,29
2020-03-31	1,00	0,25	0,32

GB:0HAI	€15,60
IT:1ACA	€15,56
BG:XCA
FR:ACA	€15,62
CH:ACA
US:CRARF
AT:ACA
GB:ACAP
MX:ACAF N