0C6Y Hisse Senedi Mali Analizi - Oberbank AG (LSE) Stock

Genel Bakış

Merkezi Avusturya'da bulunan Oberbank AG, öncelikle bankacılık sektöründe faaliyet göstermekte ve kapsamlı bir finansal hizmetler yelpazesi sunmaktadır. Bu hizmetler bireysel bankacılık, kurumsal bankacılık, döviz bozdurma ve yatırım çözümlerini kapsamaktadır. 1869 yılında kurulan ve genel merkezi Linz'de bulunan banka, Avusturya'da güçlü bir varlık geliştirmiş ve operasyonlarını Almanya, Çek Cumhuriyeti, Slovakya, Macaristan ve Romanya'ya genişleterek Orta Avrupa'nın büyümesine yönelik stratejik odağını yansıtmıştır. Anahtar projeler arasında rekabet gücünü ve pazar erişimini artırmak için dijital bankacılıktaki gelişmeler, sürdürülebilir bankacılık girişimleri ve sınır ötesi hizmetlerin geliştirilmesi yer alıyor. Oberbank AG'nin teknoloji ve sürdürülebilirliği hizmet tekliflerine entegre etme yaklaşımı, yenilikçiliğe ve sorumlu bankacılık uygulamalarına olan bağlılığını yansıtmaktadır.

Kalite, Değer, Momentum Skorları

Bu kart şirketin Kalite, Değer ve Momentum skorlarını gösterir

Kalite

QualityScore, nakit yaratma verimliliğine dayalı olarak yüksek kaliteli şirketleri belirleyen tescilli bir puanlama modelidir.

Değer

Şirketleri göreceli değerlemelerine göre sıralayan özel puanlama modeli. Puanlar 0 ile 100 arasında değişir; 100 en düşük değere sahip olanıdır.

Momentum

Şirketleri altı aylık ivmelerine göre sıralayan özel puanlama modeli.

Fon Duygusu

Fon Duygusu (eski adıyla Sahiplik) puanı, şirketleri sahiplik birikimi düzeylerine göre sıralayan özel bir niceliksel modeldir.

QVM

QVM Puanı, Kalite, Değer ve Momentum'u şirketleri 0'dan 100'e kadar sıralayan tek bir ölçümde birleştiren tescilli bir puanlama modelidir.

Gelir Tablosu: Gelir, Faaliyet Geliri, Net Gelir

Oberbank AG için hasılat, 30 Haziran 2025 itibarıyla 877,42 MMdir.
Oberbank AG için faaliyet gelirleri, 30 Haziran 2025 itibarıyla 452,95 MMdir.
Oberbank AG için net gelir, 30 Haziran 2025 itibarıyla 356,19 MMdir.

Dönem Sonu (TTM)	Hasılat (MM)	Faaliyet gelirleri (MM)	Net gelir (MM)
2025-06-30	877,42	452,95	356,19
2025-03-31	893,41	472,27	376,91
2024-12-31	894,00	476,81	378,05
2024-09-30	839,85	462,68	362,40
2024-06-30	829,58	457,71	352,98
2024-03-31	821,25	454,07	348,00
2023-12-31	850,11	477,70	381,27
2023-09-30	954,70	595,55	496,90
2023-06-30	815,76	465,17	385,17
2023-03-31	727,69	384,69	320,67
2022-12-31	632,26	295,26	242,15
2022-09-30	511,83	164,18	117,80
2022-06-30	600,27	253,90	206,28
2022-03-31	617,47	283,30	234,38
2021-12-31	614,42	281,89	233,45
2021-09-30	603,21	287,41	236,66
2021-06-30	584,66	267,02	218,56
2021-03-31	614,27	301,65	245,51
2020-12-31	469,07	167,50	122,39
2020-09-30	438,72	144,36	95,18
2020-06-30
2020-03-31

Gelir Tablosu: EPS

Dönem Sonu (TTM)	Hisse Başına Kazanç Temel	Seyreltilmiş Hisse Başına Kazanç
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30	5,13	5,13
2024-06-30	5,00	5,00
2024-03-31	4,93	4,93
2023-12-31	5,40	5,40
2023-09-30	7,04	7,04
2023-06-30	5,46	5,46
2023-03-31	4,54	4,54
2022-12-31	3,43	3,43
2022-09-30	1,67	1,67
2022-06-30	2,92	2,92
2022-03-31	3,32	3,32
2021-12-31	3,31	3,31
2021-09-30	3,36	3,36
2021-06-30	3,11	3,11
2021-03-31	3,50	3,50
2020-12-31	1,74	1,74
2020-09-30	1,35	1,35
2020-06-30	1,62	1,62
2020-03-31	1,31	1,31

Nakit Akışı: Operasyonlar, Yatırım, Finansman

Oberbank AG için işletme faaliyetlerinden elde edilen nakit, 30 Haziran 2025 itibarıyla -245,09 MMdir.
Oberbank AG için yatırım faaliyetlerinden elde edilen nakit, 30 Haziran 2025 itibarıyla -335,78 MMdir.
Oberbank AG için finansman faaliyetlerinden elde edilen nakit, 30 Haziran 2025 itibarıyla 584,30 MMdir.

Dönem Sonu (TTM)	İşletme Faaliyetlerinden Elde Edilen Nakit (MM)	Yatırım Faaliyetlerinden Elde Edilen Nakit (MM)	Finansman Faaliyetlerinden Gelen Nakit (MM)
2025-06-30	-245,09	-335,78	584,30
2025-03-31	-46,06	-368,18	745,00
2024-12-31	169,90	-313,43	110,61
2024-09-30	-609,42	-65,86	174,23
2024-06-30	-433,36	-122,24	200,41
2024-03-31	183,15	-155,12	-195,01
2023-12-31	-82,82	11,49	620,30
2023-09-30	-1.029,75	-78,30	616,20
2023-06-30	-1.970,53	-50,00	1.057,61
2023-03-31	-2.217,49	-36,12	907,74
2022-12-31	-2.246,27	-231,37	364,04
2022-09-30	-1.213,67	-315,72	713,39
2022-06-30	163,31	-112,90	285,43
2022-03-31	-575,23	82,74	1.031,01
2021-12-31	435,75	222,76	1.636,42
2021-09-30	161,59	345,50	1.221,92
2021-06-30	-319,74	500,79	1.181,68
2021-03-31	1.394,50	446,64	771,46
2020-12-31	497,00	198,96	1.038,52
2020-09-30	1.200,02	190,10	506,06
2020-06-30
2020-03-31

Değerlendirme Metrikleri: PE, FiyatDefterDeğeri, TBVDeğeri

Oberbank AG için fiyat/kazanç, 30 Haziran 2025 itibarıyla 19,20 olur.
Oberbank AG için sayfa/kitap, 30 Haziran 2025 itibarıyla 1,72 olur.
Oberbank AG için p/tbv, 30 Haziran 2025 itibarıyla 1,72 olur.

P/Kitap: Mevcut kapanış fiyatı hisse başına defter değerine bölünür.

P/TBV: Mevcut fiyatın hisse başına maddi defter değerine bölünmesiyle elde edilir.

Dönem Sonu (TTM)	fiyat/kazanç	P/Kitap	P/TBV
2025-06-30	19,20	1,72	1,72
2025-03-31	19,97	1,78	1,78
2024-12-31	19,97	1,78	1,78
2024-09-30	20,50	1,83	1,83
2024-06-30	20,79	1,83	1,84
2024-03-31	18,98	1,87	1,88
2023-12-31	14,56	1,89	1,90
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	17,97	1,24	1,24
2021-03-31	14,74	1,17	1,17
2020-12-31	29,57	1,19	1,19
2020-09-30	38,02	1,20	1,20
2020-06-30	58,15	2,25	2,25
2020-03-31	71,44	2,31	2,31

Değerlendirme Metrikleri: EBitİleEv, EBit3YrOrtİleEv

Oberbank AG için ebit/gelir, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,03 olur.
Oberbank AG için ebit (3 yıl)/ev, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,03 olur.

Dönem Sonu (TTM)	FVÖK/EV	FVÖK (3 yıl)/EV
2025-06-30	0,03	0,03
2025-03-31	0,03	0,03
2024-12-31	0,03	0,03
2024-09-30	0,03	0,03
2024-06-30	0,03	0,02
2024-03-31	0,03	0,02
2023-12-31	0,04	0,02
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	0,02	0,02
2021-03-31	0,02	0,02
2020-12-31	0,02	0,02
2020-09-30	0,01	0,02
2020-06-30	0,01	0,02
2020-03-31	0,01	0,01

Yönetimin Etkinliği

Oberbank AG için uzun, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,01 olur.
Oberbank AG için karaca, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,09 olur.
Oberbank AG için roik, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,03 olur.
Oberbank AG için güveç, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,03 olur.
Oberbank AG için aç, 30 Haziran 2025 itibarıyla -0,00 olur.

Dönem Sonu (TTM)	UZUN	KARACA	yatırım getirisi	dolandırıcı	OKRASİ
2025-06-30	0,01	0,09	0,03	0,03	-0,00
2025-03-31	0,01	0,09	0,03	-0,04	-0,05
2024-12-31	0,01	0,10	0,03	-0,04	-0,05
2024-09-30	0,01	0,09	0,03	-0,03	-0,04
2024-06-30	0,01	0,09	0,03	-0,01	0,01
2024-03-31	0,01	0,11	0,03	0,05	-0,01
2023-12-31	0,02	0,15	0,04	-0,04	-0,09
2023-09-30	0,01	0,11	0,03	-0,08	-0,16
2023-06-30	0,01	0,11	0,03	-0,08	-0,17
2023-03-31	0,00	0,10	0,02	-0,10	-0,17
2022-12-31	0,00	0,04	0,01	-0,06	-0,10
2022-09-30	0,01	0,04	0,01	-0,07	-0,10
2022-06-30	0,01	0,07	0,02	0,03	0,01
2022-03-31	0,01	0,07	0,02	0,04	-0,05
2021-12-31	0,01	0,08	0,02	0,19	0,01
2021-09-30	0,01	0,08	0,02	0,15	-0,03
2021-06-30	0,01	0,07	0,02	0,12	-0,03
2021-03-31	0,01	0,09	0,02	0,21	0,11
2020-12-31	0,01	0,04	0,01	0,16	0,05
2020-09-30	0,00	0,03	0,01	0,16	0,10
2020-06-30	0,01	0,04	0,01	0,16	0,11
2020-03-31	0,00	0,03	0,01	0,03	-0,05

Gross Margins

Oberbank AG için brüt kar marjı, 30 Haziran 2025 itibarıyla 1,00 olur.
Oberbank AG için net marj, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,42 olur.
Oberbank AG için faaliyet kar marjı, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,53 olur.

Brüt Marj: Brüt Marj, Satılan Malların Maliyeti çıkarıldıktan sonra kalan gelirin oranıdır. 1,0 - (Gelir - SMM ) / Gelir olarak hesaplanır.

Net Marj: Net Marj (diğer adıyla Kâr Marjı), Net Gelir çıkarıldıktan sonra kalan gelirin oranıdır. Net Gelir/Gelir olarak hesaplanır.

Faaliyet kar marjı: Faaliyet Marjı, Faaliyet Geliri çıkarıldıktan sonra kalan gelirin oranıdır. Faaliyet Geliri/Geliri olarak hesaplanır.

Dönem Sonu (TTM)	Brüt Marj	Net Marj	Faaliyet kar marjı
2025-06-30	1,00	0,42	0,53
2025-03-31	1,00	0,43	0,55
2024-12-31	1,00	0,43	0,55
2024-09-30	1,00	0,43	0,55
2024-06-30	1,00	0,42	0,55
2024-03-31	1,00	0,45	0,56
2023-12-31	1,00	0,52	0,62
2023-09-30	1,00	0,47	0,57
2023-06-30	1,00	0,47	0,57
2023-03-31	1,00	0,44	0,53
2022-12-31	1,00	0,23	0,32
2022-09-30	1,00	0,23	0,32
2022-06-30	1,00	0,34	0,42
2022-03-31	1,00	0,37	0,46
2021-12-31	1,00	0,38	0,46
2021-09-30	1,00	0,39	0,48
2021-06-30	1,00	0,37	0,46
2021-03-31	1,00	0,40	0,49
2020-12-31	1,00	0,26	0,36
2020-09-30	1,00	0,22	0,33
2020-06-30	1,00	0,25	0,38
2020-03-31	1,00	0,22	0,33