0R9H Hisse Senedi Mali Analizi - Banca Sistema S.p.A. (LSE) Stock

Genel Bakış

Banca Sistema SpA, İtalya merkezli olup, ağırlıklı olarak finansal hizmetler sektöründe faaliyet göstermektedir. 2011 yılında kurulan kurum, kredi hizmetleri sektöründe uzmanlaşmış olup, özellikle İtalya'nın kamu sektörüne hitap eden, hem geleneksel hem de vergi alacaklı faktoringi içeren faktoring pazarına odaklanmaktadır. Ayrıca Banca Sistema, 'Cessione del Quinto' planı kapsamında maaşlar ve emekli maaşlarıyla desteklenen krediler sağlama konusunda da kendine yer edindi. Banka aynı zamanda bireysel müşterilerin yanı sıra küçük ve orta ölçekli işletmelere de hizmet veren tasarruf hesapları, tahvil yatırımları ve çevrimiçi bankacılık olanakları dahil olmak üzere çeşitli bankacılık ürünleri sunmaktadır. Yıllar boyunca bankanın uzmanlaşmış finansal ürünlere sürekli odaklanması, onu rekabetçi İtalyan bankacılık ortamında benzersiz bir konuma getirmiştir.

Kalite, Değer, Momentum Skorları

Bu kart şirketin Kalite, Değer ve Momentum skorlarını gösterir

Kalite

QualityScore, nakit yaratma verimliliğine dayalı olarak yüksek kaliteli şirketleri belirleyen tescilli bir puanlama modelidir.

Değer

Şirketleri göreceli değerlemelerine göre sıralayan özel puanlama modeli. Puanlar 0 ile 100 arasında değişir; 100 en düşük değere sahip olanıdır.

Momentum

Şirketleri altı aylık ivmelerine göre sıralayan özel puanlama modeli.

Fon Duygusu

Fon Duygusu (eski adıyla Sahiplik) puanı, şirketleri sahiplik birikimi düzeylerine göre sıralayan özel bir niceliksel modeldir.

QVM

QVM Puanı, Kalite, Değer ve Momentum'u şirketleri 0'dan 100'e kadar sıralayan tek bir ölçümde birleştiren tescilli bir puanlama modelidir.

Gelir Tablosu: Gelir, Faaliyet Geliri, Net Gelir

Banca Sistema S.p.A. için hasılat, 30 Haziran 2025 itibarıyla 134,57 MMdir.
Banca Sistema S.p.A. için faaliyet gelirleri, 30 Haziran 2025 itibarıyla 56,91 MMdir.
Banca Sistema S.p.A. için net gelir, 30 Haziran 2025 itibarıyla 33,83 MMdir.

Dönem Sonu (TTM)	Hasılat (MM)	Faaliyet gelirleri (MM)	Net gelir (MM)
2025-06-30	134,57	56,91	33,83
2025-03-31	133,72	55,25	32,66
2024-12-31	120,09	43,05	25,20
2024-09-30	111,39	29,91	17,47
2024-06-30	103,30	25,36	15,01
2024-03-31	100,19	27,51	16,93
2023-12-31	98,98	26,33	16,51
2023-09-30	90,46	25,06	15,54
2023-06-30	94,32	27,66	17,28
2023-03-31	99,30	33,49	21,37
2022-12-31	97,39	34,28	22,03
2022-09-30	105,97	41,66	26,31
2022-06-30	104,49	41,67	26,97
2022-03-31	97,65	36,02	23,08
2021-12-31	97,33	35,51	23,25
2021-09-30	91,72	30,11	21,14
2021-06-30	92,46	32,73	22,33
2021-03-31	94,42	38,42	26,12
2020-12-31	92,13	38,63	26,15
2020-09-30	91,60	40,10	28,08
2020-06-30

Gelir Tablosu: EPS

Dönem Sonu (TTM)	Hisse Başına Kazanç Temel	Seyreltilmiş Hisse Başına Kazanç
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31	0,21	0,21
2023-09-30
2023-06-30	0,22	0,22
2023-03-31	0,27	0,27
2022-12-31	0,28	0,28
2022-09-30
2022-06-30	0,33	0,33
2022-03-31
2021-12-31	0,29	0,29
2021-09-30
2021-06-30	0,28	0,27
2021-03-31
2020-12-31	0,32	0,32
2020-09-30
2020-06-30	0,38	0,38

Nakit Akışı: Operasyonlar, Yatırım, Finansman

Banca Sistema S.p.A. için işletme faaliyetlerinden elde edilen nakit, 30 Haziran 2025 itibarıyla -96,64 MMdir.
Banca Sistema S.p.A. için yatırım faaliyetlerinden elde edilen nakit, 30 Haziran 2025 itibarıyla -16,54 MMdir.
Banca Sistema S.p.A. için finansman faaliyetlerinden elde edilen nakit, 30 Haziran 2025 itibarıyla -5,12 MMdir.

Dönem Sonu (TTM)	İşletme Faaliyetlerinden Elde Edilen Nakit (MM)	Yatırım Faaliyetlerinden Elde Edilen Nakit (MM)	Finansman Faaliyetlerinden Gelen Nakit (MM)
2025-06-30	-96,64	-16,54	-5,12
2025-03-31	-59,34	-16,10	-4,97
2024-12-31	-136,50	-15,59	-4,97
2024-09-30	-42,78	-1,87	0,24
2024-06-30	99,83	-1,81	0,25
2024-03-31	200,20	-2,13	-5,01
2023-12-31	130,68	-1,76	-5,01
2023-09-30	15,03	-3,95	-5,01
2023-06-30	110,58	-4,35	-5,01
2023-03-31	-157,73	-3,84	-4,95
2022-12-31	-38,51	-4,41	-6,33
2022-09-30	127,25	-2,06	-20,24
2022-06-30	38,58	-2,58	-20,24
2022-03-31	136,04	-2,20	22,21
2021-12-31	94,59	-11,21	23,59
2021-09-30	-44,39	-11,82	37,50
2021-06-30	3,98	-43,87	37,50
2021-03-31	51,40	-44,38
2020-12-31	47,70	-35,37
2020-09-30	40,60	-34,66	0,27
2020-06-30

Değerlendirme Metrikleri: PE, FiyatDefterDeğeri, TBVDeğeri

P/Kitap: Mevcut kapanış fiyatı hisse başına defter değerine bölünür.

P/TBV: Mevcut fiyatın hisse başına maddi defter değerine bölünmesiyle elde edilir.

Dönem Sonu (TTM)	fiyat/kazanç	P/Kitap	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

Değerlendirme Metrikleri: EBitİleEv, EBit3YrOrtİleEv

Dönem Sonu (TTM)	FVÖK/EV	FVÖK (3 yıl)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

Yönetimin Etkinliği

Banca Sistema S.p.A. için uzun, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,01 olur.
Banca Sistema S.p.A. için karaca, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,12 olur.
Banca Sistema S.p.A. için roik, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,05 olur.
Banca Sistema S.p.A. için güveç, 30 Haziran 2025 itibarıyla -0,13 olur.
Banca Sistema S.p.A. için aç, 30 Haziran 2025 itibarıyla -0,10 olur.

Dönem Sonu (TTM)	UZUN	KARACA	yatırım getirisi	dolandırıcı	OKRASİ
2025-06-30	0,01	0,12	0,05	-0,13	-0,10
2025-03-31	0,01	0,09	0,04	-0,07	-0,06
2024-12-31	0,00	0,09	0,02	-0,06	-0,06
2024-09-30	0,00	0,07	0,02	0,00	0,00
2024-06-30	0,00	0,06	0,02	0,24	0,24
2024-03-31	0,00	0,06	0,01	0,08	0,08
2023-12-31	0,00	0,06	0,01	0,00	0,01
2023-09-30	0,00	0,07	0,01	0,05	0,06
2023-06-30	0,01	0,07	0,01	0,08	0,08
2023-03-31	0,01	0,08	0,02	-0,15	-0,14
2022-12-31	0,01	0,10	0,01	0,06	0,07
2022-09-30	0,01	0,10	0,02	0,07	0,09
2022-06-30	0,01	0,13	0,02	0,01	0,02
2022-03-31	0,01	0,11	0,02	0,15	0,13
2021-12-31	0,01	0,11	0,02	0,09	-0,02
2021-09-30	0,01	0,10	0,02	-0,00	0,01
2021-06-30	0,01	0,12	0,02	0,00	0,01
2021-03-31	0,01	0,14	0,02	0,00	0,03
2020-12-31	0,01	0,15	0,02	0,00	0,02
2020-09-30	0,01	0,17	0,02	0,00	0,02
2020-06-30	0,01	0,19	0,02	0,00	0,00

Gross Margins

Banca Sistema S.p.A. için brüt kar marjı, 30 Haziran 2025 itibarıyla 1,00 olur.
Banca Sistema S.p.A. için net marj, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,24 olur.
Banca Sistema S.p.A. için faaliyet kar marjı, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,41 olur.

Brüt Marj: Brüt Marj, Satılan Malların Maliyeti çıkarıldıktan sonra kalan gelirin oranıdır. 1,0 - (Gelir - SMM ) / Gelir olarak hesaplanır.

Net Marj: Net Marj (diğer adıyla Kâr Marjı), Net Gelir çıkarıldıktan sonra kalan gelirin oranıdır. Net Gelir/Gelir olarak hesaplanır.

Faaliyet kar marjı: Faaliyet Marjı, Faaliyet Geliri çıkarıldıktan sonra kalan gelirin oranıdır. Faaliyet Geliri/Geliri olarak hesaplanır.

Dönem Sonu (TTM)	Brüt Marj	Net Marj	Faaliyet kar marjı
2025-06-30	1,00	0,24	0,41
2025-03-31	1,00	0,21	0,35
2024-12-31	1,00	0,16	0,27
2024-09-30	1,00	0,15	0,24
2024-06-30	1,00	0,17	0,27
2024-03-31	1,00	0,17	0,26
2023-12-31	1,00	0,17	0,28
2023-09-30	1,00	0,18	0,29
2023-06-30	1,00	0,18	0,29
2023-03-31	1,00	0,22	0,34
2022-12-31	1,00	0,25	0,38
2022-09-30	1,00	0,25	0,38
2022-06-30	1,00	0,26	0,39
2022-03-31	1,00	0,24	0,36
2021-12-31	1,00	0,24	0,35
2021-09-30	1,00	0,23	0,35
2021-06-30	1,00	0,24	0,36
2021-03-31	1,00	0,27	0,41
2020-12-31	1,00	0,28	0,40
2020-09-30	1,00	0,31	0,44
2020-06-30	1,00	0,32	0,46

IT:BST	€1,64
GB:BSTM
DE:B2S	€1,62