0RK6 Hisse Senedi Mali Analizi - Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. (LSE) Stock

Genel Bakış

İtalya merkezli Banca Monte dei Paschi di Siena SpA, ülkenin en eski ve en önemli bankalarından biri olarak faaliyet göstermekte olup, ağırlıklı olarak finansal hizmetler sektöründe faaliyet göstermektedir. 1472 yılında Toskana'nın Siena kentinde kurulan şirket, perakende ve ticari bankacılık, hazine ve varlık yönetimi dahil olmak üzere çok çeşitli bankacılık hizmetleri sunmaktadır. Mevcut operasyonlarının önemli bir yönü, devlet kurtarma müdahalelerinin ardından bankanın mali durumunu istikrara kavuşturmayı amaçlayan stratejik bir yeniden yapılandırma planını içeriyor. Bu, temel olmayan varlıkların azaltılmasını, işletme maliyetlerinin azaltılmasını ve verimliliği ve müşteri hizmetlerini iyileştirmek için dijital bankacılık platformlarının geliştirilmesini içerir. Bu stratejik önlemler, İtalya'nın bankacılık sektöründeki pazar konumunu güçlendirmeyi ve uzun vadeli karlılık ve istikrarı sağlamayı amaçlıyor.

Kalite, Değer, Momentum Skorları

Bu kart şirketin Kalite, Değer ve Momentum skorlarını gösterir

Kalite

QualityScore, nakit yaratma verimliliğine dayalı olarak yüksek kaliteli şirketleri belirleyen tescilli bir puanlama modelidir.

Değer

Şirketleri göreceli değerlemelerine göre sıralayan özel puanlama modeli. Puanlar 0 ile 100 arasında değişir; 100 en düşük değere sahip olanıdır.

Momentum

Şirketleri altı aylık ivmelerine göre sıralayan özel puanlama modeli.

Fon Duygusu

Fon Duygusu (eski adıyla Sahiplik) puanı, şirketleri sahiplik birikimi düzeylerine göre sıralayan özel bir niceliksel modeldir.

QVM

QVM Puanı, Kalite, Değer ve Momentum'u şirketleri 0'dan 100'e kadar sıralayan tek bir ölçümde birleştiren tescilli bir puanlama modelidir.

Gelir Tablosu: Gelir, Faaliyet Geliri, Net Gelir

Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. için hasılat, 30 Haziran 2025 itibarıyla 3.672,21 MMdir.
Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. için faaliyet gelirleri, 30 Haziran 2025 itibarıyla 1.791,72 MMdir.
Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. için net gelir, 30 Haziran 2025 itibarıyla 1.683,98 MMdir.

Dönem Sonu (TTM)	Hasılat (MM)	Faaliyet gelirleri (MM)	Net gelir (MM)
2025-06-30	3.672,21	1.791,72	1.683,98
2025-03-31	3.614,01	1.742,83	2.031,18
2024-12-31	3.567,61	1.679,72	1.950,78
2024-09-30	3.496,72	1.637,95	2.689,08
2024-06-30	3.385,72	1.544,75	2.591,98
2024-03-31	3.366,32	1.547,55	2.148,78
2023-12-31	3.297,60	1.729,40	2.051,80
2023-09-30	3.196,05	238,62	1.084,64
2023-06-30	2.984,05	79,72	387,54
2023-03-31	2.741,75	563,64	21,30
2022-12-31	2.646,55	341,25	-204,70
2022-09-30	2.513,34	347,09	-412,99
2022-06-30	2.715,14	430,39	160,51
2022-03-31	2.716,54	410,69	199,91
2021-12-31	2.769,64	519,89	309,51
2021-09-30	2.841,41	749,64	233,69
2021-06-30	2.647,01	166,14	-402,91
2021-03-31	2.504,31	-241,26	-1.328,21
2020-12-31	2.192,91	-597,66	-1.686,51
2020-09-30	2.207,86	-823,12	-2.752,01
2020-06-30
2020-03-31

Gelir Tablosu: EPS

Dönem Sonu (TTM)	Hisse Başına Kazanç Temel	Seyreltilmiş Hisse Başına Kazanç
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	1,55	1,55
2024-09-30	2,13	2,14
2024-06-30	2,06	2,06
2024-03-31	1,71	1,71
2023-12-31	1,63	1,63
2023-09-30	0,94	0,94
2023-06-30	0,46	0,46
2023-03-31	0,04	0,04
2022-12-31	-0,98	-0,98
2022-09-30	-43,56	-43,56
2022-06-30	16,71	16,71
2022-03-31	20,12	20,12
2021-12-31	31,39	31,39
2021-09-30	23,37	23,37
2021-06-30	-39,09	-39,09
2021-03-31	-125,52	-125,52
2020-12-31	-154,40	-154,40
2020-09-30	-249,63	-249,60
2020-06-30	-200,15	-200,12
2020-03-31	-118,00	-117,97

Nakit Akışı: Operasyonlar, Yatırım, Finansman

Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. için işletme faaliyetlerinden elde edilen nakit, 30 Haziran 2025 itibarıyla -4.137,80 MMdir.
Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. için yatırım faaliyetlerinden elde edilen nakit, 30 Haziran 2025 itibarıyla 14,55 MMdir.
Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. için finansman faaliyetlerinden elde edilen nakit, 30 Haziran 2025 itibarıyla -1.081,03 MMdir.

Dönem Sonu (TTM)	İşletme Faaliyetlerinden Elde Edilen Nakit (MM)	Yatırım Faaliyetlerinden Elde Edilen Nakit (MM)	Finansman Faaliyetlerinden Gelen Nakit (MM)
2025-06-30	-4.137,80	14,55	-1.081,03
2025-03-31	-3.390,30	38,65	-315,03
2024-12-31	-792,00	39,15	-315,03
2024-09-30
2024-06-30	5.609,05	-64,52	-315,03
2024-03-31
2023-12-31	1.774,35	7,08	-2,73
2023-09-30
2023-06-30	7.820,56	61,09	2.368,66
2023-03-31
2022-12-31	8.381,46	44,09	2.371,26
2022-09-30
2022-06-30	-105,54	14,23	-135,27
2022-03-31
2021-12-31	-551,54	-69,07	42,93
2021-09-30
2021-06-30	-1.740,42	54,47	178,07
2021-03-31
2020-12-31	-1.082,12	-6,53	-0,33
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Değerlendirme Metrikleri: PE, FiyatDefterDeğeri, TBVDeğeri

Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. için fiyat/kazanç, 30 Haziran 2025 itibarıyla 4,38 olur.
Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. için sayfa/kitap, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,74 olur.
Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. için p/tbv, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,74 olur.

P/Kitap: Mevcut kapanış fiyatı hisse başına defter değerine bölünür.

P/TBV: Mevcut fiyatın hisse başına maddi defter değerine bölünmesiyle elde edilir.

Dönem Sonu (TTM)	fiyat/kazanç	P/Kitap	P/TBV
2025-06-30	4,38	0,74	0,74
2025-03-31	4,97	0,83	0,84
2024-12-31	3,11	0,74	0,75
2024-09-30	2,60	0,62	0,63
2024-06-30	4,80	1,00	1,00
2024-03-31	5,02	1,03	1,03
2023-12-31	9,75	1,17	1,17
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	-12,99	0,87	0,90
2021-03-31	-3,87	0,86	0,89
2020-12-31	-3,06	0,89	0,92
2020-09-30	-2,14	0,87	0,89
2020-06-30	-0,03	0,01	0,01
2020-03-31	-0,05	0,01	0,01

Değerlendirme Metrikleri: EBitİleEv, EBit3YrOrtİleEv

Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. için ebit/gelir, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,20 olur.
Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. için ebit (3 yıl)/ev, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,14 olur.

Dönem Sonu (TTM)	FVÖK/EV	FVÖK (3 yıl)/EV
2025-06-30	0,20	0,14
2025-03-31	0,18	0,12
2024-12-31	0,30	0,16
2024-09-30	0,96	0,35
2024-06-30	0,13	0,04
2024-03-31	0,19	0,05
2023-12-31	0,10	0,01
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	-0,01	-0,01
2021-03-31	-0,04	-0,02
2020-12-31	-0,07	-0,03
2020-09-30	-0,04	-0,02
2020-06-30	-0,02	-0,01
2020-03-31	-0,01	-0,06

Yönetimin Etkinliği

Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. için uzun, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,02 olur.
Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. için karaca, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,16 olur.
Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. için roik, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,08 olur.
Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. için güveç, 30 Haziran 2025 itibarıyla -0,15 olur.
Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. için aç, 30 Haziran 2025 itibarıyla -0,14 olur.

Dönem Sonu (TTM)	UZUN	KARACA	yatırım getirisi	dolandırıcı	OKRASİ
2025-06-30	0,02	0,16	0,08	-0,15	-0,14
2025-03-31	0,02	0,20	0,08	-0,04	-0,03
2024-12-31	0,02	0,20	0,12	0,23	0,24
2024-09-30	0,02	0,31	0,11	0,22	0,24
2024-06-30	0,02	0,26	0,07	0,06	0,06
2024-03-31	0,02	0,26	0,09	0,08	0,08
2023-12-31	0,01	0,17	0,05	0,47	0,36
2023-09-30	0,00	0,06	0,02	0,54	0,42
2023-06-30	0,00	0,06	0,02	0,48	0,36
2023-03-31	-0,00	0,00	0,00	0,00	0,00
2022-12-31	-0,00	-0,07	-0,02	0,00	0,00
2022-09-30	0,00	-0,07	-0,03	-0,01	-0,01
2022-06-30	0,00	0,02	0,01	-0,01	-0,01
2022-03-31	0,00	0,03	0,01	-0,03	-0,03
2021-12-31	0,00	0,05	0,01	-0,03	0,00
2021-09-30	0,00	0,03	0,01	-0,00	-0,01
2021-06-30	-0,00	-0,06	-0,01	-0,00	-0,01
2021-03-31	-0,01	-0,17	-0,05	-0,00	-0,04
2020-12-31	-0,01	-0,20	-0,08	-0,05	-0,00
2020-09-30	-0,02	-0,29	-0,09	0,00	0,01
2020-06-30	-0,02	-0,24	-0,05	0,00	0,00
2020-03-31	-0,01	-0,14	-0,04	-0,00	-0,00

Gross Margins

Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. için brüt kar marjı, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,99 olur.
Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. için net marj, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,57 olur.
Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. için faaliyet kar marjı, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,49 olur.

Brüt Marj: Brüt Marj, Satılan Malların Maliyeti çıkarıldıktan sonra kalan gelirin oranıdır. 1,0 - (Gelir - SMM ) / Gelir olarak hesaplanır.

Net Marj: Net Marj (diğer adıyla Kâr Marjı), Net Gelir çıkarıldıktan sonra kalan gelirin oranıdır. Net Gelir/Gelir olarak hesaplanır.

Faaliyet kar marjı: Faaliyet Marjı, Faaliyet Geliri çıkarıldıktan sonra kalan gelirin oranıdır. Faaliyet Geliri/Geliri olarak hesaplanır.

Dönem Sonu (TTM)	Brüt Marj	Net Marj	Faaliyet kar marjı
2025-06-30	0,99	0,57	0,49
2025-03-31	0,99	0,54	0,43
2024-12-31	0,99	0,75	0,47
2024-09-30	0,99	0,74	0,46
2024-06-30	0,99	0,63	0,54
2024-03-31	0,99	0,62	0,52
2023-12-31	0,99	0,34	0,35
2023-09-30	0,99	0,12	0,31
2023-06-30	0,99	0,12	0,31
2023-03-31	1,00	0,01	0,21
2022-12-31	0,98	-0,18	0,13
2022-09-30	0,99	-0,18	0,13
2022-06-30	0,99	0,05	0,15
2022-03-31	0,99	0,07	0,15
2021-12-31	0,99	0,11	0,14
2021-09-30	0,99	0,08	0,28
2021-06-30	0,99	-0,15	0,08
2021-03-31	0,99	-0,53	-0,08
2020-12-31	0,98	-0,77	-0,09
2020-09-30	0,98	-1,25	-0,37
2020-06-30	0,98	-0,98	0,17
2020-03-31	0,98	-0,54	0,01

GB:BMPSM
US:BMDPF
IT:BMPS	€7,48
DE:MPI0	€7,52