BGV Hisse Senedi Mali Analizi - BAWAG Group AG (BATS-CHIXE) Stock

Genel Bakış

Avusturya merkezli BAWAG Group AG, bankacılık sektörünün önemli bir oyuncusudur. Öncelikle Orta ve Doğu Avrupa'da perakende ve kurumsal bankacılığa odaklanmasıyla tanınan BAWAG, muhafazakar iş uygulamaları ve operasyonel verimliliğe stratejik vurgu ile karakterize edilen sağlam bir finansal ayak izini başarıyla oluşturmuştur. Grubun temel taahhütleri arasında müşteri hizmetlerini geliştirmeyi ve portföy yönetimini optimize etmeyi amaçlayan dijital dönüşüm girişimleri yer alıyor. Bu stratejiler şirketin büyüme yörüngesini ve finansal istikrarını önemli ölçüde destekleyerek Avrupa bankacılık sektöründe zorlu bir kuruluş olarak konumunu sağlamlaştırdı. BAWAG'ın yenilikçiliğe ve basiretli mali yönetime olan bağlılığı, operasyonel gündeminin temel bir unsuru olmaya devam ediyor.

Kalite, Değer, Momentum Skorları

Bu kart şirketin Kalite, Değer ve Momentum skorlarını gösterir

Kalite

QualityScore, nakit yaratma verimliliğine dayalı olarak yüksek kaliteli şirketleri belirleyen tescilli bir puanlama modelidir.

Değer

Şirketleri göreceli değerlemelerine göre sıralayan özel puanlama modeli. Puanlar 0 ile 100 arasında değişir; 100 en düşük değere sahip olanıdır.

Momentum

Şirketleri altı aylık ivmelerine göre sıralayan özel puanlama modeli.

Fon Duygusu

Fon Duygusu (eski adıyla Sahiplik) puanı, şirketleri sahiplik birikimi düzeylerine göre sıralayan özel bir niceliksel modeldir.

QVM

QVM Puanı, Kalite, Değer ve Momentum'u şirketleri 0'dan 100'e kadar sıralayan tek bir ölçümde birleştiren tescilli bir puanlama modelidir.

Gelir Tablosu: Gelir, Faaliyet Geliri, Net Gelir

BAWAG Group AG için hasılat, 30 Haziran 2025 itibarıyla 1.761,70 MMdir.
BAWAG Group AG için faaliyet gelirleri, 30 Haziran 2025 itibarıyla 1.058,80 MMdir.
BAWAG Group AG için net gelir, 30 Haziran 2025 itibarıyla 829,30 MMdir.

Dönem Sonu (TTM)	Hasılat (MM)	Faaliyet gelirleri (MM)	Net gelir (MM)
2025-06-30	1.761,70	1.058,80	829,30
2025-03-31	1.634,80	1.008,10	794,10
2024-12-31	1.514,00	963,10	760,00
2024-09-30	1.406,60	928,90	696,70
2024-06-30	1.438,50	934,60	704,10
2024-03-31	1.408,10	946,70	709,90
2023-12-31	1.401,00	910,70	682,50
2023-09-30	1.332,40	855,50	637,90
2023-06-30	1.018,50	538,30	394,00
2023-03-31	949,60	470,10	347,00
2022-12-31	908,60	429,60	318,30
2022-09-30	827,10	355,20	350,30
2022-06-30	1.076,50	590,70	531,70
2022-03-31	1.043,70	570,60	517,10
2021-12-31	1.010,30	520,10	479,90
2021-09-30	1.073,80	520,00	397,90
2021-06-30	977,10	459,60	354,50
2021-03-31	933,00	393,80	296,60
2020-12-31	903,00	379,00	285,20
2020-09-30	932,90	406,00	317,40
2020-06-30
2020-03-31

Gelir Tablosu: EPS

Dönem Sonu (TTM)	Hisse Başına Kazanç Temel	Seyreltilmiş Hisse Başına Kazanç
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30	8,50	8,46
2024-06-30	8,51	8,46
2024-03-31	8,48	8,44
2023-12-31	8,05	8,02
2023-09-30	7,44	7,41
2023-06-30	4,41	4,39
2023-03-31	3,78	3,76
2022-12-31	3,37	3,36
2022-09-30	3,68	3,66
2022-06-30	5,71	5,69
2022-03-31	5,54	5,52
2021-12-31	5,13	5,11
2021-09-30	4,40	4,33
2021-06-30	3,79	3,73
2021-03-31	3,20	3,16
2020-12-31	3,07	3,03
2020-09-30	3,38	3,37
2020-06-30	3,78	3,80
2020-03-31	4,29	4,28

Nakit Akışı: Operasyonlar, Yatırım, Finansman

BAWAG Group AG için işletme faaliyetlerinden elde edilen nakit, 30 Haziran 2025 itibarıyla -604,00 MMdir.
BAWAG Group AG için yatırım faaliyetlerinden elde edilen nakit, 30 Haziran 2025 itibarıyla 3.804,00 MMdir.
BAWAG Group AG için finansman faaliyetlerinden elde edilen nakit, 30 Haziran 2025 itibarıyla -40,00 MMdir.

Dönem Sonu (TTM)	İşletme Faaliyetlerinden Elde Edilen Nakit (MM)	Yatırım Faaliyetlerinden Elde Edilen Nakit (MM)	Finansman Faaliyetlerinden Gelen Nakit (MM)
2025-06-30	-604,00	3.804,00	-40,00
2025-03-31
2024-12-31	1.244,00	3.884,00	-310,00
2024-09-30
2024-06-30	82,00	-169,00	-723,00
2024-03-31
2023-12-31	1.302,00	-471,00	-560,00
2023-09-30
2023-06-30	1.321,00	-683,00	-727,00
2023-03-31
2022-12-31	-349,00	-378,00	-647,00
2022-09-30
2022-06-30	26,00	502,00	-728,00
2022-03-31
2021-12-31	312,00	1.188,00	-513,00
2021-09-30
2021-06-30	-1.389,00	1.320,00	262,00
2021-03-31
2020-12-31	1.462,00	-2.166,00	288,00
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Değerlendirme Metrikleri: PE, FiyatDefterDeğeri, TBVDeğeri

P/Kitap: Mevcut kapanış fiyatı hisse başına defter değerine bölünür.

P/TBV: Mevcut fiyatın hisse başına maddi defter değerine bölünmesiyle elde edilir.

Dönem Sonu (TTM)	fiyat/kazanç	P/Kitap	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Değerlendirme Metrikleri: EBitİleEv, EBit3YrOrtİleEv

Dönem Sonu (TTM)	FVÖK/EV	FVÖK (3 yıl)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Yönetimin Etkinliği

BAWAG Group AG için uzun, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,01 olur.
BAWAG Group AG için karaca, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,20 olur.
BAWAG Group AG için roik, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,03 olur.
BAWAG Group AG için güveç, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,20 olur.
BAWAG Group AG için aç, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,05 olur.

Dönem Sonu (TTM)	UZUN	KARACA	yatırım getirisi	dolandırıcı	OKRASİ
2025-06-30	0,01	0,20	0,03	0,20	0,05
2025-03-31	0,01	0,18	0,03	0,20	0,05
2024-12-31	0,01	0,18	0,03	0,02	0,06
2024-09-30	0,01	0,17	0,04	0,01	0,07
2024-06-30	0,01	0,19	0,04	0,01	0,06
2024-03-31	0,01	0,17	0,04	0,01	0,07
2023-12-31	0,01	0,16	0,04	-0,00	0,07
2023-09-30	0,01	0,09	0,02	-0,01	0,08
2023-06-30	0,01	0,09	0,02	-0,01	0,07
2023-03-31	0,01	0,08	0,02	-0,08	-0,02
2022-12-31	0,01	0,08	0,03	-0,01	0,00
2022-09-30	0,01	0,08	0,03	-0,01	0,00
2022-06-30	0,01	0,12	0,04	-0,01	0,00
2022-03-31	0,01	0,12	0,04	0,08	0,03
2021-12-31	0,01	0,11	0,04	0,08	0,02
2021-09-30	0,01	0,09	0,03	0,02	-0,11
2021-06-30	0,01	0,09	0,03	0,02	-0,11
2021-03-31	0,01	0,08	0,02	-0,03	0,12
2020-12-31	0,01	0,07	0,02	-0,03	0,12
2020-09-30	0,01	0,08	0,03	0,00	0,17
2020-06-30	0,01	0,09	0,03	0,00	0,17
2020-03-31	0,01	0,10	0,03	0,03	-0,07

Gross Margins

BAWAG Group AG için brüt kar marjı, 30 Haziran 2025 itibarıyla 1,00 olur.
BAWAG Group AG için net marj, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,49 olur.
BAWAG Group AG için faaliyet kar marjı, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,62 olur.

Brüt Marj: Brüt Marj, Satılan Malların Maliyeti çıkarıldıktan sonra kalan gelirin oranıdır. 1,0 - (Gelir - SMM ) / Gelir olarak hesaplanır.

Net Marj: Net Marj (diğer adıyla Kâr Marjı), Net Gelir çıkarıldıktan sonra kalan gelirin oranıdır. Net Gelir/Gelir olarak hesaplanır.

Faaliyet kar marjı: Faaliyet Marjı, Faaliyet Geliri çıkarıldıktan sonra kalan gelirin oranıdır. Faaliyet Geliri/Geliri olarak hesaplanır.

Dönem Sonu (TTM)	Brüt Marj	Net Marj	Faaliyet kar marjı
2025-06-30	1,00	0,49	0,62
2025-03-31	1,00	0,49	0,64
2024-12-31	1,00	0,50	0,66
2024-09-30	1,00	0,50	0,67
2024-06-30	1,00	0,50	0,67
2024-03-31	1,00	0,48	0,63
2023-12-31	1,00	0,48	0,64
2023-09-30	1,00	0,39	0,53
2023-06-30	1,00	0,39	0,53
2023-03-31	1,00	0,37	0,50
2022-12-31	1,00	0,42	0,43
2022-09-30	1,00	0,42	0,43
2022-06-30	1,00	0,50	0,55
2022-03-31	1,00	0,50	0,55
2021-12-31	1,00	0,42	0,53
2021-09-30	1,00	0,38	0,51
2021-06-30	1,00	0,36	0,47
2021-03-31	1,00	0,32	0,42
2020-12-31	1,00	0,30	0,39
2020-09-30	1,00	0,34	0,43
2020-06-30	1,00	0,36	0,48
2020-03-31	1,00	0,39	0,50

DE:0B2	€110,80
AT:BG
IT:1BGA	€112,50
MX:BG1 N
US:BWAGF
GB:0RVE	€111,05