CBSH Hisse Senedi Mali Analizi - Commerce Bancshares, Inc. (NasdaqGS) Stock

Genel Bakış

Amerika Birleşik Devletleri merkezli Commerce Bancshares, Inc., finansal hizmetler sektörünün önde gelen oyuncularından biridir. Şirket esas olarak, Amerika Birleşik Devletleri'nin önemli bölgelerinde ticari ve kişisel bankacılık, varlık yönetimi ve yatırım planlaması dahil olmak üzere geniş bir bankacılık hizmetleri yelpazesi sunan yan kuruluşu Commerce Bank aracılığıyla faaliyet göstermektedir. Commerce Bancshares'in önemli bir yönü, kullanıcı deneyimini ve operasyonel verimliliği artırmayı amaçlayan dijital bankacılık teknolojilerinde sürekli gelişmeye odaklanmaktır. Bu stratejik vurgu, bankanın yenilikçi finansal ürünler ve titiz pazar genişlemesi yoluyla müşteri tabanını genişletme kararlılığıyla tamamlanmaktadır. Şirket, finans sektöründeki rekabet üstünlüğünü korumak için sürekli olarak teknolojiye ve stratejik büyüme girişimlerine yatırım yapmaktadır.

Kalite, Değer, Momentum Skorları

Bu kart şirketin Kalite, Değer ve Momentum skorlarını gösterir

Kalite

QualityScore, nakit yaratma verimliliğine dayalı olarak yüksek kaliteli şirketleri belirleyen tescilli bir puanlama modelidir.

Değer

Şirketleri göreceli değerlemelerine göre sıralayan özel puanlama modeli. Puanlar 0 ile 100 arasında değişir; 100 en düşük değere sahip olanıdır.

Momentum

Şirketleri altı aylık ivmelerine göre sıralayan özel puanlama modeli.

Fon Duygusu

Fon Duygusu (eski adıyla Sahiplik) puanı, şirketleri sahiplik birikimi düzeylerine göre sıralayan özel bir niceliksel modeldir.

QVM

QVM Puanı, Kalite, Değer ve Momentum'u şirketleri 0'dan 100'e kadar sıralayan tek bir ölçümde birleştiren tescilli bir puanlama modelidir.

Gelir Tablosu: Gelir, Faaliyet Geliri, Net Gelir

Commerce Bancshares, Inc. için hasılat, 30 Haziran 2025 itibarıyla 1.672,23 MMdir.
Commerce Bancshares, Inc. için faaliyet gelirleri, 30 Haziran 2025 itibarıyla 764,35 MMdir.
Commerce Bancshares, Inc. için net gelir, 30 Haziran 2025 itibarıyla 558,19 MMdir.

Dönem Sonu (TTM)	Hasılat (MM)	Faaliyet gelirleri (MM)	Net gelir (MM)
2025-06-30	1.672,23	764,35	558,19
2025-03-31	1.643,89	757,27	545,26
2024-12-31	1.630,72	741,05	526,33
2024-09-30	1.616,19	692,14	499,45
2024-06-30	1.584,23	707,96	482,04
2024-03-31	1.566,04	686,20	470,27
2023-12-31	1.550,71	689,09	477,06
2023-09-30	1.539,34	692,99	499,46
2023-06-30	1.528,47	666,54	501,69
2023-03-31	1.498,41	646,10	489,70
2022-12-31	1.481,15	678,77	488,40
2022-09-30	1.448,00	610,58	471,68
2022-06-30	1.446,76	618,50	471,42
2022-03-31	1.492,34	679,77	517,95
2021-12-31	1.492,20	703,60	530,76
2021-09-30	1.501,09	712,43	545,75
2021-06-30	1.487,64	711,55	555,63
2021-03-31	1.313,96	548,48	433,17
2020-12-31	1.209,56	441,18	354,06
2020-09-30	1.178,63	411,72	331,05

Gelir Tablosu: EPS

Commerce Bancshares, Inc. için hisse başına kazanç esası, 30 Haziran 2025 itibarıyla 4,15 olur.
Commerce Bancshares, Inc. için seyreltilmiş hisse başına kazanç, 30 Haziran 2025 itibarıyla 4,14 olur.

Dönem Sonu (TTM)	Hisse Başına Kazanç Temel	Seyreltilmiş Hisse Başına Kazanç
2025-06-30	4,15	4,14
2025-03-31	4,03	4,03
2024-12-31	3,88	3,87
2024-09-30	3,66	3,66
2024-06-30	3,52	3,52
2024-03-31	3,42	3,42
2023-12-31	3,47	3,46
2023-09-30	3,62	3,62
2023-06-30	3,63	3,62
2023-03-31	3,53	3,52
2022-12-31	3,50	3,50
2022-09-30	3,37	3,36
2022-06-30	3,34	3,34
2022-03-31	3,66	3,65
2021-12-31	3,73	3,73
2021-09-30	3,83	3,82
2021-06-30	3,84	3,84
2021-03-31	2,97	2,96
2020-12-31	2,40	2,39
2020-09-30	2,21	2,21

Nakit Akışı: Operasyonlar, Yatırım, Finansman

Commerce Bancshares, Inc. için işletme faaliyetlerinden elde edilen nakit, 30 Haziran 2025 itibarıyla 544,82 MMdir.
Commerce Bancshares, Inc. için yatırım faaliyetlerinden elde edilen nakit, 30 Haziran 2025 itibarıyla -972,59 MMdir.
Commerce Bancshares, Inc. için finansman faaliyetlerinden elde edilen nakit, 30 Haziran 2025 itibarıyla 1.029,32 MMdir.

Dönem Sonu (TTM)	İşletme Faaliyetlerinden Elde Edilen Nakit (MM)	Yatırım Faaliyetlerinden Elde Edilen Nakit (MM)	Finansman Faaliyetlerinden Gelen Nakit (MM)
2025-06-30	544,82	-972,59	1.029,32
2025-03-31	580,99	-430,56	1.222,75
2024-12-31	577,86	483,79	-372,94
2024-09-30	835,54	1.434,14	-1.328,09
2024-06-30	550,72	2.248,63	-3.192,90
2024-03-31	508,19	1.836,51	-2.164,10
2023-12-31	488,77	2.183,83	-883,12
2023-09-30	457,35	2.207,80	-1.465,71
2023-06-30	494,10	2.182,56	-810,24
2023-03-31	550,93	2.638,19	-3.074,59
2022-12-31	559,38	242,27	-4.200,81
2022-09-30	581,38	-701,09	-1.122,79
2022-06-30	556,64	-2.186,04	154,98
2022-03-31	520,57	-3.262,71	1.966,91
2021-12-31	597,72	-2.082,76	3.573,66
2021-09-30	637,73	-2.576,39	2.632,75
2021-06-30	721,51	-3.147,17	3.153,88
2021-03-31	745,89	-5.436,64	6.172,06
2020-12-31	623,99	-5.390,50	6.067,03
2020-09-30	607,84	-4.718,85	4.784,10

Değerlendirme Metrikleri: PE, FiyatDefterDeğeri, TBVDeğeri

Commerce Bancshares, Inc. için sayfa/kitap, 30 Haziran 2025 itibarıyla 2,37 olur.
Commerce Bancshares, Inc. için p/tbv, 30 Haziran 2025 itibarıyla 2,50 olur.

P/Kitap: Mevcut kapanış fiyatı hisse başına defter değerine bölünür.

P/TBV: Mevcut fiyatın hisse başına maddi defter değerine bölünmesiyle elde edilir.

Dönem Sonu (TTM)	fiyat/kazanç	P/Kitap	P/TBV
2025-06-30		2,37	2,50
2025-03-31		2,48	2,60
2024-12-31		2,44	2,56
2024-09-30	16,40	2,60	2,75
2024-06-30	15,07	2,39	2,53
2024-03-31		2,34	2,47
2023-12-31	13,96	2,68	2,86
2023-09-30	11,93	2,23	2,37
2023-06-30	12,22	2,23	2,37
2023-03-31	14,91	2,94
2022-12-31		3,60	3,85
2022-09-30		2,96	3,15
2022-06-30		2,67	2,81
2022-03-31	16,34	2,51	2,63
2021-12-31	15,37	2,40	2,51
2021-09-30	14,65	2,33	2,44
2021-06-30
2021-03-31	19,66	2,57	2,69
2020-12-31	24,06	2,51	2,62
2020-09-30	25,73	2,58	2,69

Değerlendirme Metrikleri: EBitİleEv, EBit3YrOrtİleEv

Commerce Bancshares, Inc. için ebit/gelir, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,07 olur.
Commerce Bancshares, Inc. için ebit (3 yıl)/ev, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,06 olur.

Dönem Sonu (TTM)	FVÖK/EV	FVÖK (3 yıl)/EV
2025-06-30	0,07	0,06
2025-03-31	0,07	0,06
2024-12-31	0,06	0,06
2024-09-30	0,06	0,06
2024-06-30	0,07	0,07
2024-03-31	0,07	0,07
2023-12-31	0,08	0,08
2023-09-30	0,07	0,07
2023-06-30	0,06	0,07
2023-03-31	0,07	0,06
2022-12-31	0,06	0,05
2022-09-30	0,06	0,06
2022-06-30	0,07	0,06
2022-03-31	0,06	0,05
2021-12-31	0,07	0,05
2021-09-30	0,07	0,05
2021-06-30
2021-03-31	0,07	0,06
2020-12-31	0,04	0,05
2020-09-30	0,05	0,06

Yönetimin Etkinliği

Commerce Bancshares, Inc. için uzun, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,02 olur.
Commerce Bancshares, Inc. için karaca, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,17 olur.
Commerce Bancshares, Inc. için roik, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,09 olur.
Commerce Bancshares, Inc. için güveç, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,23 olur.
Commerce Bancshares, Inc. için aç, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,10 olur.

Dönem Sonu (TTM)	UZUN	KARACA	yatırım getirisi	dolandırıcı	OKRASİ
2025-06-30	0,02	0,17	0,09	0,23	0,10
2025-03-31	0,02	0,18	0,08	0,11	0,09
2024-12-31	0,02	0,17	0,09	0,17	0,15
2024-09-30	0,01	0,18	0,09	0,03	0,09
2024-06-30	0,01	0,18	0,09	0,03	0,09
2024-03-31	0,01	0,19	0,08	0,30	0,08
2023-12-31	0,02	0,21	0,09	0,21	0,08
2023-09-30	0,02	0,19	0,08	0,28	0,08
2023-06-30	0,01	0,18	0,07	0,27	0,07
2023-03-31	0,01	0,16	0,09	0,02	0,10
2022-12-31	0,01	0,14	0,10	-0,27	0,12
2022-09-30	0,01	0,14	0,10	-0,27	0,13
2022-06-30	0,02	0,15	0,09	-0,29	0,11
2022-03-31	0,02	0,16	0,09	-0,13	0,09
2021-12-31	0,02	0,16	0,09	0,36	0,11
2021-09-30	0,02	0,17	0,09	0,12	0,12
2021-06-30	0,02	0,17	0,16	0,21	0,20
2021-03-31	0,02	0,13	0,08	0,28	0,14
2020-12-31	0,01	0,11	0,06	0,24	0,11
2020-09-30	0,01	0,11	0,07	0,14	0,12

Gross Margins

Commerce Bancshares, Inc. için brüt kar marjı, 30 Haziran 2025 itibarıyla 1,00 olur.
Commerce Bancshares, Inc. için net marj, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,33 olur.
Commerce Bancshares, Inc. için faaliyet kar marjı, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,46 olur.

Brüt Marj: Brüt Marj, Satılan Malların Maliyeti çıkarıldıktan sonra kalan gelirin oranıdır. 1,0 - (Gelir - SMM ) / Gelir olarak hesaplanır.

Net Marj: Net Marj (diğer adıyla Kâr Marjı), Net Gelir çıkarıldıktan sonra kalan gelirin oranıdır. Net Gelir/Gelir olarak hesaplanır.

Faaliyet kar marjı: Faaliyet Marjı, Faaliyet Geliri çıkarıldıktan sonra kalan gelirin oranıdır. Faaliyet Geliri/Geliri olarak hesaplanır.

Dönem Sonu (TTM)	Brüt Marj	Net Marj	Faaliyet kar marjı
2025-06-30	1,00	0,33	0,46
2025-03-31	1,00	0,32	0,45
2024-12-31	1,00	0,31	0,42
2024-09-30	1,00	0,30	0,42
2024-06-30	1,00	0,30	0,42
2024-03-31	1,00	0,31	0,42
2023-12-31	1,00	0,32	0,42
2023-09-30	1,00	0,33	0,42
2023-06-30	1,00	0,33	0,42
2023-03-31	1,00	0,33	0,42
2022-12-31	1,00	0,33	0,43
2022-09-30	1,00	0,33	0,43
2022-06-30	1,00	0,33	0,43
2022-03-31	1,00	0,35	0,46
2021-12-31	1,00	0,36	0,46
2021-09-30	1,00	0,36	0,47
2021-06-30	1,00	0,37	0,48
2021-03-31	1,00	0,33	0,42
2020-12-31		0,29	0,36
2020-09-30	1,00	0,28	0,35