SEZL Hisse Senedi Mali Analizi - Sezzle Inc. (NasdaqCM) Stock

Genel Bakış

Sezzle Inc., Amerika Birleşik Devletleri merkezli, özellikle merkezi Minneapolis, Minnesota'da bulunan bir finansal teknoloji şirketidir. Ağırlıklı olarak ödeme işleme sektöründe faaliyet göstermektedir ve çevrimiçi tüketiciler için taksitli ödeme planlarını kolaylaştıran bir platform sağlamaktadır. Şirketin birincil teklifi, müşterilerin alışveriş yapmasına ve daha sonra faizsiz taksitlerle ödeme yapmasına olanak tanıyarak satın alma erişilebilirliğini ve finansal esnekliği artırıyor. Sezzle'ın temel girişimleri arasında büyük perakendecilerle ortaklıklar yoluyla pazar erişimini genişletmek ve kullanıcı deneyimini ve güvenliğini geliştirmek için platformunun teknolojisini sürekli olarak geliştirmek yer alıyor. İş modelinin ayrılmaz bir parçası, kullanıcıların kredi oluşturmasına ve sorumlu bir şekilde harcama yapmasına yardımcı olmayı amaçlayan, sorumlu harcama ve finansal yetkilendirmeye güçlü bir odaklanmadır.

Kalite, Değer, Momentum Skorları

Bu kart şirketin Kalite, Değer ve Momentum skorlarını gösterir

Kalite

QualityScore, nakit yaratma verimliliğine dayalı olarak yüksek kaliteli şirketleri belirleyen tescilli bir puanlama modelidir.

Değer

Şirketleri göreceli değerlemelerine göre sıralayan özel puanlama modeli. Puanlar 0 ile 100 arasında değişir; 100 en düşük değere sahip olanıdır.

Momentum

Şirketleri altı aylık ivmelerine göre sıralayan özel puanlama modeli.

Fon Duygusu

Fon Duygusu (eski adıyla Sahiplik) puanı, şirketleri sahiplik birikimi düzeylerine göre sıralayan özel bir niceliksel modeldir.

QVM

QVM Puanı, Kalite, Değer ve Momentum'u şirketleri 0'dan 100'e kadar sıralayan tek bir ölçümde birleştiren tescilli bir puanlama modelidir.

Gelir Tablosu: Gelir, Faaliyet Geliri, Net Gelir

Sezzle Inc. için hasılat, 30 Haziran 2025 itibarıyla 371,79 MMdir.
Sezzle Inc. için faaliyet gelirleri, 30 Haziran 2025 itibarıyla 210,97 MMdir.
Sezzle Inc. için net gelir, 30 Haziran 2025 itibarıyla 104,58 MMdir.

Dönem Sonu (TTM)	Hasılat (MM)	Faaliyet gelirleri (MM)	Net gelir (MM)
2025-06-30	371,79	210,97	104,58
2025-03-31	329,06	181,03	106,68
2024-12-31	271,13	137,31	78,52
2024-09-30	221,81	100,24	56,09
2024-06-30	192,69	76,02	41,94
2024-03-31	171,66	57,29	13,38
2023-12-31	159,36	45,43	7,10
2023-09-30	148,73	37,38	4,79
2023-06-30	138,30	26,54	7,84
2023-03-31	132,61	12,81	-8,38
2022-12-31	125,57	-9,96	-38,09
2022-09-30	120,22	8,14	-64,65
2022-06-30	118,29	-10,73	-87,83
2022-03-31	116,42	-22,88	-91,80
2021-12-31	114,82	-16,06	-75,17
2021-09-30	103,97	-58,95	-65,28
2021-06-30	91,42	-48,29	-54,61
2021-03-31	76,65	-33,26	-39,39
2020-12-31	58,79	-27,92	-32,39
2020-09-30	42,45	-16,79	-20,51

Gelir Tablosu: EPS

Sezzle Inc. için hisse başına kazanç esası, 30 Haziran 2025 itibarıyla 3,11 olur.
Sezzle Inc. için seyreltilmiş hisse başına kazanç, 30 Haziran 2025 itibarıyla 2,93 olur.

Dönem Sonu (TTM)	Hisse Başına Kazanç Temel	Seyreltilmiş Hisse Başına Kazanç
2025-06-30	3,11	2,93
2025-03-31	3,17	2,97
2024-12-31	2,33	2,19
2024-09-30	1,66	1,58
2024-06-30	1,23	1,19
2024-03-31	0,39	0,38
2023-12-31	0,21	0,21
2023-09-30	0,14	0,14
2023-06-30	0,24	0,24
2023-03-31	-0,26	-0,26
2022-12-31	-1,17	-1,17
2022-09-30	-1,99	-1,97
2022-06-30	-2,72	-2,72
2022-03-31	-2,88	-2,88
2021-12-31	-2,38
2021-09-30	-2,08	-2,10
2021-06-30	-1,76	-1,76
2021-03-31	-1,30	-1,30
2020-12-31	-1,10
2020-09-30	-0,73	-0,73

Nakit Akışı: Operasyonlar, Yatırım, Finansman

Sezzle Inc. için işletme faaliyetlerinden elde edilen nakit, 30 Haziran 2025 itibarıyla 29,20 MMdir.
Sezzle Inc. için yatırım faaliyetlerinden elde edilen nakit, 30 Haziran 2025 itibarıyla -2,02 MMdir.
Sezzle Inc. için finansman faaliyetlerinden elde edilen nakit, 30 Haziran 2025 itibarıyla 28,86 MMdir.

Dönem Sonu (TTM)	İşletme Faaliyetlerinden Elde Edilen Nakit (MM)	Yatırım Faaliyetlerinden Elde Edilen Nakit (MM)	Finansman Faaliyetlerinden Gelen Nakit (MM)
2025-06-30	29,20	-2,02	28,86
2025-03-31	61,12	-1,43	-19,72
2024-12-31	40,90	-1,46	-10,37
2024-09-30	24,91	-1,39	-2,20
2024-06-30	6,05	-1,40	-3,78
2024-03-31	17,00	-1,38	6,74
2023-12-31	-25,69	-1,37	28,22
2023-09-30	-9,23	-1,26	18,30
2023-06-30	4,87	-1,18	-2,83
2023-03-31	-3,37	-0,96	5,23
2022-12-31	8,51	-1,01	-15,69
2022-09-30	-33,82	-1,13	48,59
2022-06-30	-60,42	-1,32	65,65
2022-03-31	-58,91	-1,40	53,09
2021-12-31	-72,13	-1,42	63,24
2021-09-30	-53,86	-1,37	-16,47
2021-06-30	-32,93	-1,16	37,44
2021-03-31	-28,43	-1,01	57,31
2020-12-31	-24,81	-0,73	77,57
2020-09-30	-8,92	-0,58	105,61

Değerlendirme Metrikleri: PE, FiyatDefterDeğeri, TBVDeğeri

Sezzle Inc. için fiyat/kazanç, 30 Haziran 2025 itibarıyla 57,03 olur.
Sezzle Inc. için sayfa/kitap, 30 Haziran 2025 itibarıyla 48,38 olur.
Sezzle Inc. için p/tbv, 30 Haziran 2025 itibarıyla 49,32 olur.

P/Kitap: Mevcut kapanış fiyatı hisse başına defter değerine bölünür.

P/TBV: Mevcut fiyatın hisse başına maddi defter değerine bölünmesiyle elde edilir.

Dönem Sonu (TTM)	fiyat/kazanç	P/Kitap	P/TBV
2025-06-30	57,03	48,38	49,32
2025-03-31
2024-12-31	25,49	23,39	24,30
2024-09-30	23,09	19,26	20,14
2024-06-30	37,24	16,83	18,08
2024-03-31	73,41	23,58	25,80
2023-12-31	24,37	6,50	7,22
2023-09-30	9,50	4,58	5,10
2023-06-30	61,75	29,75	33,13
2023-03-31	-56,22	34,49	38,59
2022-12-31	-4,73	53,41	68,95
2022-09-30	-7,27	82,06	105,92
2022-06-30	-5,34	3.176,95	-440,52
2022-03-31	-5,09	36,74	40,27
2021-12-31	-6,15	12,22	12,52
2021-09-30	-7,05	7,70	7,80
2021-06-30	-8,21	9,99	10,16
2021-03-31	-11,34	8,73	8,85
2020-12-31	-13,96	7,43	7,50
2020-09-30	-21,63	21,41	21,97

Değerlendirme Metrikleri: EBitİleEv, EBit3YrOrtİleEv

Sezzle Inc. için ebit/gelir, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,02 olur.
Sezzle Inc. için ebit (3 yıl)/ev, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,01 olur.

Dönem Sonu (TTM)	FVÖK/EV	FVÖK (3 yıl)/EV
2025-06-30	0,02	0,01
2025-03-31
2024-12-31	0,03	0,00
2024-09-30	0,03	-0,01
2024-06-30	0,02	-0,05
2024-03-31	0,01	-0,06
2023-12-31	0,04	-0,33
2023-09-30	0,11	-0,64
2023-06-30	0,02	-0,09
2023-03-31	-0,02	-0,10
2022-12-31	-0,21	-0,17
2022-09-30	-0,14	-0,11
2022-06-30	-0,19	-0,11
2022-03-31	-0,20	-0,11
2021-12-31	-0,16	-0,09
2021-09-30	-0,16	-0,08
2021-06-30	-0,13	-0,06
2021-03-31	-0,09	-0,05
2020-12-31	-0,08	-0,04
2020-09-30	-0,05	-0,02

Yönetimin Etkinliği

Sezzle Inc. için uzun, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,50 olur.
Sezzle Inc. için karaca, 30 Haziran 2025 itibarıyla 2,12 olur.
Sezzle Inc. için roik, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,54 olur.
Sezzle Inc. için güveç, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,20 olur.
Sezzle Inc. için aç, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,31 olur.

Dönem Sonu (TTM)	UZUN	KARACA	yatırım getirisi	dolandırıcı	OKRASİ
2025-06-30	0,50	2,12	0,54	0,20	0,31
2025-03-31	0,40	2,65	0,41	0,14	0,21
2024-12-31	0,26	2,54	0,36	0,14	0,16
2024-09-30	0,23	2,33	0,35	0,01	0,05
2024-06-30	0,09	0,98	0,07	0,11	0,09
2024-03-31	0,04	0,80	0,06	0,01	-0,22
2023-12-31	0,03	0,84	0,05	0,09	-0,10
2023-09-30	0,05	53,09	0,11	0,00	0,07
2023-06-30	0,05	53,09	0,11	0,00	0,07
2023-03-31	-0,05	-0,66	-0,12	0,00	-0,05
2022-12-31	-0,38	-1,08	-1,08	0,23	-0,57
2022-09-30	-0,38	-1,08	-1,08	0,23	-0,57
2022-06-30	-0,53	-1,96	-1,52	0,06	-1,05
2022-03-31	-0,54	-1,80	-1,41	-0,10	-0,91
2021-12-31	-0,43	-1,25	-0,65	-0,09	-0,62
2021-09-30	-0,64	-3,15	-1,02	-1,11	-0,84
2021-06-30	-0,53	-2,64	-0,84	0,07	-0,51
2021-03-31	-0,61	-1,44	-0,50	0,36	-0,36
2020-12-31	-0,49	-1,17	-0,31	0,52	-0,24
2020-09-30	-0,32	-0,75	-0,35	1,63	-0,15

Gross Margins

Sezzle Inc. için brüt kar marjı, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,66 olur.
Sezzle Inc. için net marj, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,32 olur.
Sezzle Inc. için faaliyet kar marjı, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,53 olur.

Brüt Marj: Brüt Marj, Satılan Malların Maliyeti çıkarıldıktan sonra kalan gelirin oranıdır. 1,0 - (Gelir - SMM ) / Gelir olarak hesaplanır.

Net Marj: Net Marj (diğer adıyla Kâr Marjı), Net Gelir çıkarıldıktan sonra kalan gelirin oranıdır. Net Gelir/Gelir olarak hesaplanır.

Faaliyet kar marjı: Faaliyet Marjı, Faaliyet Geliri çıkarıldıktan sonra kalan gelirin oranıdır. Faaliyet Geliri/Geliri olarak hesaplanır.

Dönem Sonu (TTM)	Brüt Marj	Net Marj	Faaliyet kar marjı
2025-06-30	0,66	0,32	0,53
2025-03-31	0,62	0,29	0,30
2024-12-31	0,56	0,25	0,38
2024-09-30	0,52	0,22	0,39
2024-06-30	0,48	0,08	0,31
2024-03-31	0,46	0,04	0,29
2023-12-31	0,45	0,03	0,33
2023-09-30	0,41	0,06	0,19
2023-06-30	0,41	0,06	0,19
2023-03-31	0,37	-0,06	0,10
2022-12-31	0,18	-0,54	-0,57
2022-09-30	0,18	-0,54	-0,57
2022-06-30	0,11	-0,74	-0,54
2022-03-31	0,08	-0,79	-0,74
2021-12-31	0,13	-0,65	-0,60
2021-09-30	0,40	-0,63	-0,57
2021-06-30	0,45	-0,59	-0,28
2021-03-31	0,64	-0,51	-0,32
2020-12-31	0,62	-0,54	-0,14
2020-09-30	0,14	-0,48	-0,40