TFSL Hisse Senedi Mali Analizi - TFS Financial Corporation (NasdaqGS) Stock

Genel Bakış

Amerika Birleşik Devletleri merkezli TFS Financial Corporation, perakende bankacılığa güçlü bir şekilde odaklanarak öncelikle finansal hizmetler sektöründe faaliyet göstermektedir. 1938'de kurulan ve merkezi Cleveland, Ohio'da bulunan şirket, faaliyetlerini öncelikle ana yan kuruluşu olan Cleveland Üçüncü Federal Tasarruf ve Kredi Birliği aracılığıyla yürütmektedir. Şirket, konut amaçlı gayrimenkul ipotek kredileri ve bireysel tasarruf mevduatlarının oluşturulması ve hizmetleri konusunda uzmanlaşmıştır. TFS Financial'ın temel projeleri ve girişimleri arasında müşteri hizmetleri yeteneklerini geliştirmek ve finansal hizmetlere erişimi iyileştirmek için dijital bankacılık platformlarını geliştirmek yer alıyor. Ayrıca sürekli olarak güçlü sermaye oranlarını korumaya, böylece sürdürülebilir büyümeyi desteklemeye ve finansal faaliyetlerinde istikrarı sağlamaya odaklanmıştır.

Kalite, Değer, Momentum Skorları

Bu kart şirketin Kalite, Değer ve Momentum skorlarını gösterir

Kalite

QualityScore, nakit yaratma verimliliğine dayalı olarak yüksek kaliteli şirketleri belirleyen tescilli bir puanlama modelidir.

Değer

Şirketleri göreceli değerlemelerine göre sıralayan özel puanlama modeli. Puanlar 0 ile 100 arasında değişir; 100 en düşük değere sahip olanıdır.

Momentum

Şirketleri altı aylık ivmelerine göre sıralayan özel puanlama modeli.

Fon Duygusu

Fon Duygusu (eski adıyla Sahiplik) puanı, şirketleri sahiplik birikimi düzeylerine göre sıralayan özel bir niceliksel modeldir.

QVM

QVM Puanı, Kalite, Değer ve Momentum'u şirketleri 0'dan 100'e kadar sıralayan tek bir ölçümde birleştiren tescilli bir puanlama modelidir.

Gelir Tablosu: Gelir, Faaliyet Geliri, Net Gelir

TFS Financial Corporation için hasılat, 30 Haziran 2025 itibarıyla 308,62 MMdir.
TFS Financial Corporation için faaliyet gelirleri, 30 Haziran 2025 itibarıyla 119,63 MMdir.
TFS Financial Corporation için net gelir, 30 Haziran 2025 itibarıyla 83,17 MMdir.

Dönem Sonu (TTM)	Hasılat (MM)	Faaliyet gelirleri (MM)	Net gelir (MM)
2025-06-30	308,62	119,63	83,17
2025-03-31	304,10	117,24	81,61
2024-12-31	304,58	116,95	81,31
2024-09-30	304,66	114,88	79,59
2024-06-30	305,49	115,42	80,92
2024-03-31	304,09	112,25	78,57
2023-12-31	301,59	105,85	73,76
2023-09-30	306,50	106,82	75,25
2023-06-30	311,42	113,58	81,14
2023-03-31	309,78	111,84	80,68
2022-12-31	303,52	109,96	80,62
2022-09-30	290,20	101,42	74,56
2022-06-30	278,39	90,41	66,15
2022-03-31	272,94	88,65	64,98
2021-12-31	281,72	98,65	72,14
2021-09-30	295,93	109,18	81,01
2021-06-30	295,07	106,51	77,57
2021-03-31	305,74	120,86	88,43
2020-12-31	295,61	110,42	82,68
2020-09-30	292,52	110,87	83,32

Gelir Tablosu: EPS

TFS Financial Corporation için hisse başına kazanç esası, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,29 olur.
TFS Financial Corporation için seyreltilmiş hisse başına kazanç, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,29 olur.

Dönem Sonu (TTM)	Hisse Başına Kazanç Temel	Seyreltilmiş Hisse Başına Kazanç
2025-06-30	0,29	0,29
2025-03-31	0,29	0,28
2024-12-31	0,29	0,29
2024-09-30	0,28	0,28
2024-06-30	0,29	0,28
2024-03-31	0,28	0,28
2023-12-31	0,26	0,25
2023-09-30	0,27	0,26
2023-06-30	0,29	0,29
2023-03-31	0,29	0,28
2022-12-31	0,29	0,28
2022-09-30	0,26	0,26
2022-06-30	0,23	0,23
2022-03-31	0,23	0,23
2021-12-31	0,26	0,26
2021-09-30	0,29	0,29
2021-06-30	0,28	0,27
2021-03-31	0,31	0,31
2020-12-31	0,29	0,29
2020-09-30	0,30	0,29

Nakit Akışı: Operasyonlar, Yatırım, Finansman

TFS Financial Corporation için işletme faaliyetlerinden elde edilen nakit, 30 Haziran 2025 itibarıyla 34,84 MMdir.
TFS Financial Corporation için yatırım faaliyetlerinden elde edilen nakit, 30 Haziran 2025 itibarıyla -422,24 MMdir.
TFS Financial Corporation için finansman faaliyetlerinden elde edilen nakit, 30 Haziran 2025 itibarıyla 279,54 MMdir.

Dönem Sonu (TTM)	İşletme Faaliyetlerinden Elde Edilen Nakit (MM)	Yatırım Faaliyetlerinden Elde Edilen Nakit (MM)	Finansman Faaliyetlerinden Gelen Nakit (MM)
2025-06-30	34,84	-422,24	279,54
2025-03-31	104,83	-201,17	-34,42
2024-12-31	97,82	-85,60	-98,06
2024-09-30	88,60	-124,71	33,08
2024-06-30	161,11	-297,37	260,48
2024-03-31	98,13	-631,57	706,64
2023-12-31	48,24	-801,63	861,58
2023-09-30	90,72	-1.008,63	1.015,09
2023-06-30	64,71	-1.119,09	1.103,06
2023-03-31	41,38	-1.548,66	1.557,73
2022-12-31	110,08	-1.966,37	1.891,86
2022-09-30	38,93	-1.875,10	1.717,40
2022-06-30	12,90	-1.387,26	1.181,74
2022-03-31	79,89	-449,16	74,53
2021-12-31	66,63	336,98	-495,53
2021-09-30	83,16	547,36	-640,22
2021-06-30	151,76	799,14	-700,04
2021-03-31	103,19	851,99	-602,27
2020-12-31	116,58	452,14	-350,03
2020-09-30	121,80	147,58	-46,48

Değerlendirme Metrikleri: PE, FiyatDefterDeğeri, TBVDeğeri

TFS Financial Corporation için fiyat/kazanç, 30 Haziran 2025 itibarıyla 44,19 olur.
TFS Financial Corporation için sayfa/kitap, 30 Haziran 2025 itibarıyla 1,90 olur.
TFS Financial Corporation için p/tbv, 30 Haziran 2025 itibarıyla 1,90 olur.

P/Kitap: Mevcut kapanış fiyatı hisse başına defter değerine bölünür.

P/TBV: Mevcut fiyatın hisse başına maddi defter değerine bölünmesiyle elde edilir.

Dönem Sonu (TTM)	fiyat/kazanç	P/Kitap	P/TBV
2025-06-30	44,19	1,90	1,90
2025-03-31		1,79	1,80
2024-12-31		1,89	1,90
2024-09-30	44,13	1,86	1,87
2024-06-30	44,05	1,81	1,82
2024-03-31		1,88	1,88
2023-12-31	54,20	2,12	2,12
2023-09-30	40,39	1,74	1,74
2023-06-30	43,31	1,90	1,91
2023-03-31	43,46	1,89
2022-12-31		2,16	2,18
2022-09-30		1,99	2,00
2022-06-30	58,71	2,12	2,13
2022-03-31	63,82	2,63	2,65
2021-12-31	61,11	2,86	2,89
2021-09-30	68,05	3,09	3,10
2021-06-30
2021-03-31	48,24	2,50	2,53
2020-12-31	51,57	2,57	2,60
2020-09-30	51,07	2,55	2,57

Değerlendirme Metrikleri: EBitİleEv, EBit3YrOrtİleEv

TFS Financial Corporation için ebit/gelir, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,01 olur.
TFS Financial Corporation için ebit (3 yıl)/ev, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,01 olur.

Dönem Sonu (TTM)	FVÖK/EV	FVÖK (3 yıl)/EV
2025-06-30	0,01	0,01
2025-03-31	0,01	0,01
2024-12-31	0,01	0,01
2024-09-30	0,01	0,01
2024-06-30	0,01	0,01
2024-03-31	0,01	0,01
2023-12-31	0,01	0,01
2023-09-30	0,01	0,01
2023-06-30	0,01	0,01
2023-03-31	0,01	0,01
2022-12-31	0,01	0,01
2022-09-30	0,01	0,01
2022-06-30	0,01	0,01
2022-03-31	0,01	0,01
2021-12-31	0,01	0,01
2021-09-30	0,01	0,01
2021-06-30
2021-03-31	0,01	0,01
2020-12-31	0,01	0,01
2020-09-30	0,01	0,01

Yönetimin Etkinliği

TFS Financial Corporation için uzun, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,00 olur.
TFS Financial Corporation için karaca, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,04 olur.
TFS Financial Corporation için roik, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,01 olur.
TFS Financial Corporation için güveç, 30 Haziran 2025 itibarıyla -0,02 olur.
TFS Financial Corporation için aç, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,01 olur.

Dönem Sonu (TTM)	UZUN	KARACA	yatırım getirisi	dolandırıcı	OKRASİ
2025-06-30	0,00	0,04	0,01	-0,02	0,01
2025-03-31	0,00	0,04	0,01	-0,01	0,01
2024-12-31	0,00	0,04	0,01	-0,00	0,01
2024-09-30	0,00	0,04	0,01	0,02	0,02
2024-06-30	0,00	0,04	0,01	0,02	0,01
2024-03-31	0,00	0,04	0,01	0,01	0,01
2023-12-31	0,00	0,04	0,01	0,01	0,01
2023-09-30	0,01	0,04	0,01	0,01	0,01
2023-06-30	0,01	0,04	0,01	0,01	0,01
2023-03-31	0,01	0,04	0,01	0,01	0,00
2022-12-31	0,01	0,04	0,01	-0,01	0,00
2022-09-30	0,00	0,04	0,01	-0,01	0,00
2022-06-30	0,00	0,04	0,01	-0,03	0,00
2022-03-31	0,00	0,04	0,01	-0,04	0,01
2021-12-31	0,01	0,05	0,01	-0,01	0,01
2021-09-30	0,01	0,05	0,01	-0,00	0,02
2021-06-30	0,01	0,05	0,02	0,05	0,03
2021-03-31	0,01	0,05	0,01	0,05	0,01
2020-12-31	0,01	0,05	0,01	0,03	0,01
2020-09-30	0,01	0,05	0,01	0,03	0,01

Gross Margins

TFS Financial Corporation için brüt kar marjı, 30 Haziran 2025 itibarıyla 1,00 olur.
TFS Financial Corporation için net marj, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,27 olur.
TFS Financial Corporation için faaliyet kar marjı, 30 Haziran 2025 itibarıyla 0,39 olur.

Brüt Marj: Brüt Marj, Satılan Malların Maliyeti çıkarıldıktan sonra kalan gelirin oranıdır. 1,0 - (Gelir - SMM ) / Gelir olarak hesaplanır.

Net Marj: Net Marj (diğer adıyla Kâr Marjı), Net Gelir çıkarıldıktan sonra kalan gelirin oranıdır. Net Gelir/Gelir olarak hesaplanır.

Faaliyet kar marjı: Faaliyet Marjı, Faaliyet Geliri çıkarıldıktan sonra kalan gelirin oranıdır. Faaliyet Geliri/Geliri olarak hesaplanır.

Dönem Sonu (TTM)	Brüt Marj	Net Marj	Faaliyet kar marjı
2025-06-30	1,00	0,27	0,39
2025-03-31	1,00	0,27	0,38
2024-12-31	1,00	0,26	0,38
2024-09-30	1,00	0,26	0,38
2024-06-30	1,00	0,26	0,37
2024-03-31	1,00	0,24	0,35
2023-12-31	1,00	0,25	0,35
2023-09-30	1,00	0,26	0,36
2023-06-30	1,00	0,26	0,36
2023-03-31	1,00	0,26	0,36
2022-12-31	1,00	0,26	0,35
2022-09-30	1,00	0,26	0,35
2022-06-30	1,00	0,24	0,32
2022-03-31	1,00	0,24	0,32
2021-12-31	1,00	0,26	0,35
2021-09-30	1,00	0,27	0,37
2021-06-30	1,00	0,26	0,36
2021-03-31	1,00	0,29	0,40
2020-12-31	1,00	0,28	0,37
2020-09-30		0,28	0,38